Инвестиции в жилую недвижимость: почему в 2021 году лучше поискать альтернативу

В чем суть инвестирования в недвижимость

Для тех, кто не вполне представляет себе сущность сего процесса, поясним матчасть. Инвестиции — это использование временно свободных денежных средств таким образом, чтобы они приносили прибыль. Иными словами, инвестиции в недвижимость представляют собой вложения денежных средств в покупку жилых или нежилых объектов. Предполагается, что в результате такой покупки инвестор увеличит свой доход или хотя бы умножит затраченную сумму. При этом купленный объект должен обладать высокой ликвидностью (возможностью быстро конвертироваться в денежном выражении, проще говоря – это возможность быстро и дорого продать объект). Перспективы использования объекта также должны быть радужными. При выполнении всех перечисленных условий считается, что инвестиционный опыт получен успешный, а цель достигнута.

На сегодняшний день инвестирование – целый институт с научным обоснованием и десятками разработанных стратегий. Применяя одну из них, или разработав свою собственную, вы сможете превратить обычную сумму денег в источник постоянного дохода.

Покупка парковочных мест

Очень выгодное вложение для жителей мегаполисов. Парковочные места в новостройках разлетаются, как горячие пирожки. Поток желающих арендовать парковочное место в доме не иссякнет никогда. Все вложения окупятся уже через небольшой промежуток времени. Правда, некоторые застройщики продают парковочные места только собственникам квартир в доме. Но если вы купили квартиру в новостройке и у вас осталась еще энная сумма денег, приобретите на пару парковочных мест больше, чем вам необходимо. Это обеспечит вам постоянный пассивный доход. При этом дополнительные траты в этом виде деятельности не нужны.

Что нужно знать о застройщике?

Самый главный параметр выбора – репутация застройщика

Уделите ей особое внимание. Поинтересуйтесь историей компании, а также качеством и стоимостью тех объектов, которыми она уже занималась

Если это абсолютно новая компания, ее надежность подтверждают учредители, и различные партнерские структуры, как, например, те банки, с которыми работает компания.

Следующий важный фактор – документация. Честный предприниматель всегда готов показать всю надлежащую документацию хотя бы потому, что ему просто нечего скрывать. Повод задуматься возникает тогда, когда застройщик не хочет или просто не готов представить все документы, на основании которых проводиться строительство. Утаивание информации и любые другие действия, которые приводят к ее сокрытию, расцениваются как то, что скрывать действительно есть что.

Итак, в целом, для минимизации рисков вам нужно проверить:

1. Репутацию компании;
2. наличие необходимой документации;
3. планы застройки в конкретном районе;
4. карту уже строящихся и готовых объектов;
5. ликвидность дома;
6. динамику возможного изменения цен.

Все это позволит вам с полной уверенностью выбрать лучшие новостройки для инвестиций.

Новости »

Цена нефти марки Brent достигла $71 за баррель впервые с 8 марта

Европейские рынки акций демонстрируют позитивный настрой

Фьючерсы на фондовые индексы США слегка растут, инвесторы ждут данных по производственному сектору

ЦБ прорабатывает вопрос маркировки нелегальных финкомпаний в интернет-поисковиках

Совкомбанк купил 88% «Восточного» за 8,7 млрд рублей

Доллар ослаб в преддверии публикации данных по занятости в эту пятницу

Пара фунт/доллар готова к прорыву многолетнего максимума

Цена нефти марки Brent превысила уровень $70

Доля нерезидентов в российских ОФЗ упала до рекордных значений

Тинькофф банк подал иск к «Вымпелкому» на 436,8 млн рублей

Группа ММК выплатит дивиденды за IV квартал 2020 г. из расчета 0,945 руб. на акцию

Рубль усиливает рост на нефти дороже $70, доллар направляется к 73 руб

Рынок акций РФ открылся уверенным ростом индексов

Где сегодня можно выиграть на спекуляции

Наибольший доход квартирным инвесторам в последние годы принесли проекты, в которых застройщики выводили лоты на старте по заниженным ценам, рассказывает Попов. К моменту окончания строительства цены в этих проектах могут подняться на 50–100%. О таких новостройках мы рассказывали в коротком видео в прошлом году.

Застройщики и сегодня часто занижают цены на старте реализации проекта — в связи с нехваткой части разрешительной документации, стремлением выиграть конкуренцию за покупателя в локации или ошибками маркетологов. Такие факторы в результате сказывались на приросте цен внутри жизненного цикла проекта сильнее, чем, казалось бы, более очевидные и влияющие на рост цен — запуск метро, качественная концепция, эффективная рекламная кампании, отмечает руководитель аналитического центр ЦИАН.

Завершенные проекты с высокой динамикой цен от старта к вводу в эксплуатацию

Проект
Старт продаж
Средняя цена 1 кв. м на старте, руб.
Средняя цена 1 кв. м, окт. 2019
Рост цены, %

«Дом Серебряный бор» 1.10.2016 201 396 427 653 112%
«Пресня Сити» 1.12.2015 180 323 283 757 57%
«Родной город. Октябрьское поле» 1.10.2015 178 330 239 553 34%
«Вавилова 4» 1.07.2016 249 022 308 354 24%
«Маяковский» 01.01.2016 180 078 219 038 21,6%Таблица: bnMAP.pro

Стратегии инвестирования в землю + стратегии со своим участком

Инвестирование в строительство жилья, с целью перепродажи
Строительство малоэтажных многоквартирных домов с последующей сдачей в аренду
Установка домов из контейнеров на своем или арендуемом участке

new З стратегии заработка на дачных участках

Строительство многоквартирных домов с целью продажи долями (квартирами): осторожно! Незаконно!

Инвестиции в землю, покупка паев, выделение лучшего участка и перепродажа в разы дороже (покупайте землю, ее больше не производят)
Инвестирование в участки от 12 соток, межевание на 3 части по 3,5-4 сотки с дальнейшей продажей, или строительство бюджетного дома 80-100м2 из SIP-панелей

Вкладываем капитал в новостройки

Преимущества

Несмотря на переход строительной отрасли на проектное финансирование, вызвавшее снижение разницы между ценой жилья на этапе «котлована» и на стадии готовности, данная дельта все же существует и позволяет инвесторам получить рост актива в размере 15-30% за 2-4 года (время реализации). Более того, тенденции последнего времени показывают — стоимость квартир в новостройках растет быстрее, чем на вторичке.

Дополнительным плюсом инвестиций в новостройки является тот факт, что такое жилье сдается в аренду по более высоким ежемесячным ставкам. При прочих равных (расположение, метраж, планировка) квартиры в старом фонде будут проигрывать в цене на арендном рынке вариантам в современных ЖК.

Также стоит учесть, новостройки ликвиднее прочих объектов недвижимости. Согласно данным участников рынка, покупатели охотнее рассматривают более свежую квартиру, нежели жилье в морально устаревших домах.

Добавим, покупка новостройки — простой и безопасный процесс с юридической точки зрения.

Недостатки

Инвестиции в жилье от застройщика связаны с определенными рисками

Во-первых, если при расчете рентабельности покупатель недвижимости принимает во внимание ряд расходов, в том числе связанных с привлечением кредитования, то инвестор, приобретающий строящееся жилье, должен учесть дополнительно вероятность переноса срока сдачи дома.. Требуется досконально изучить проект, отметить все особенности развития района, перспективы реализации инфраструктурных объектов

Такой анализ поможет спрогнозировать примерную динамику цен. Однако, не стоит забывать, что в случае с будущими планами, реальность не всегда будет совпадать с ожиданием — в этом заключается еще один недостаток и риск инвестиций в новостройки.

Требуется досконально изучить проект, отметить все особенности развития района, перспективы реализации инфраструктурных объектов. Такой анализ поможет спрогнозировать примерную динамику цен. Однако, не стоит забывать, что в случае с будущими планами, реальность не всегда будет совпадать с ожиданием — в этом заключается еще один недостаток и риск инвестиций в новостройки.

Доходность инвестиций в новостройки в 2021 году

Доходность инвестиций в строящиеся объекты напрямую зависит от различных факторов: класс жилья, площадь квартиры, расположение и других. Более точные расчеты позволит сделать анализ объектов, аналогичных интересующему.

Также существует ряд рекомендаций по подбору:

• рассматривайте для инвестиций квартиры в комплексах стандарт и комфорт класса,
• компактные варианты с одной или двумя комнатами пользуются большим спросом как на рынке аренды, так и при продаже,
• популярны европланировки,
• для сдачи в аренду отлично подойдут квартиры с чистовой отделкой.

За прошлый год первичное жилье в среднем прибавило в цене по разным оценкам от 10% до 20%. Отдельные новостройки подорожали значительней. Прогноз на первую половину 2021 года — прирост цен на 5-7%.

Сколько осталось инвесторов

Если под термином «инвестор» понимать те покупки, где одно физическое лицо приобретало два или более жилых помещений, то их доля последние годы меняется незначительно — на столичном первичном рынке они совершают 10–15% сделок, говорит Попов. Инвесторов-физлиц, совершающих единичные инвестиции с московскими новостройками, в последние два года стало меньше, а вот количества «оптовиков» не убавилось, поделилась наблюдением Доброхотова из «Бест-Новостроя».

Заместитель генерального директора компании «Донстрой» Евгения Колосова отмечает закономерность: чем ниже сегмент недвижимости, тем выше в нем активность инвесторов. За 2018–2019 годы доля покупателей квартир под рентный бизнес в проектах «Донстроя» составляет 10,2% в комфорт-классе, 8,6% — в бизнес-классе, 6,1% — в премиальном и 4% — в сегменте люкс. Аналогичная картина — по покупке с целью последующей продажи: в комфорт-классе доля таких инвесторов составляет 6,2%, в бизнес-классе — 5,2%, в премиум — 4,8% и в сегменте люкс — 4%.

Сколько их?

Другие эксперты оценивают докризисную «инвестиционную долю» еще выше, например, по данным Натальи Алихановой, руководителя отделения «Третьяковское» компании «Пересвет-Недвижимость», она могла доходить и до 40%. «Известен случай, когда при реализации одного из столичных объектов частным инвестором было выставлено на продажу 75 квартир», — рассказывает Сергей Лядов, пресс-секретарь инвестиционно-девелоперской компании «Сити-XXI век».

Сейчас ситуация иная: «Большинство покупателей на первичном рынке приобретают квартиры для собственного проживания, а доля инвесторов снизилась до 25%», — говорит Наталья Алиханова.

Примерно такую же цифру — 20-25% — приводит и Ольга Гусева, директор по маркетингу ГК «Домостроитель». Однако эксперт считает, что этот объем не является истинным показателем их активности: доля физических лиц, изначально приобретающих жилье с целью его дальнейшей перепродажи, не слишком велика – 5-7%. Остальные 15% – люди, решившие продать квартиру ввиду изменения жизненных обстоятельств и планов. Например, люди покупали квартиру на начальном этапе строительства для проживания, но сроки строительства затянулись, а жилье семье необходимо, поэтому они и вынуждены продавать новостройку и отправляться за покупкой на вторичный рынок.

Близки к этой оценке и специалисты компании «Домус финанс»: по их данным, доля частных инвесторов в Москве и Московской области составляет порядка 8-10%. Такое скромное присутствие на рынке эксперты объясняют тем, что в связи с тяжелой экономической ситуацией некоторых застройщиков все еще сохраняется риск того, что объекты не будут завершены.

Доля предложений от частных инвесторов в строящихся домах зависит и от стадии реализации проекта. По наблюдениям Сергея Лядова («Сити-XXI век»), на стартовом этапе строительства объекта процент квартир, выставляемых дольщиками, минимален, а на стадии ввода объекта в эксплуатацию он достигает максимального уровня. Больше того, у многих компаний с большим опытом работы на рынке имеется свой «пул» частных инвесторов, которые «переходят» от объекта к объекту застройщика. Т.е. они покупают квартиры в первые дни продаж новостройки, а выставляют квартиры на продажу на стадии завершения дома.

Квартиры на начальном этапе строительства

Инвестирование в жилье в период, когда только открываются продажи лотов, приносит наибольшую выгоду.

В это период продается около 10-11% квартир. Но если девелоперы считают ЖК перспективным, потому что видят повышенный спрос, то они могут самостоятельно повысить стоимость квадратного метра квартир на 5-10% через 2-3 недели после начала продаж.

Важно успеть за это время выбрать квартиру для инвестиции и купить ее до повышения цен. Также выгодно покупать жилье в новом корпусе ранее открытого и частично заселенного ЖК

Такие проекты имеют хорошую инфраструктуру, поэтому квартиру будет легче перепродать после завершения строительства корпуса

Также выгодно покупать жилье в новом корпусе ранее открытого и частично заселенного ЖК. Такие проекты имеют хорошую инфраструктуру, поэтому квартиру будет легче перепродать после завершения строительства корпуса.

В начале 2020 г. несколько замедлилась деятельность девелоперов. На рынке появилось всего несколько новых строительных площадок в:

• «Южном Бунино»;
• «»;
• «Прокшино»;
• «»;
• «Скандинавии»;
• «Кленовых аллеях»;
• «Позитиве»;
• «Остафьево».

Чтобы не пропустить выгодное предложение, инвестору нужно постоянно следить за появлением новинок на местном рынке недвижимости.

Где искать инвестиции

Инвестиции в недвижимости привлекательны во все времена, но не всегда есть возможность воплотить в жизнь все планы, поскольку банально не хватает средств на покупку объектов.

Как бороться с проблемой? Вариантов существует несколько:

1. Кредит. Первый способ, приходящий на ум – взять кредит в банке. Необходимо накопить первый взнос, который обычно не превышает 20% от стоимости. К примеру, квартира стоит 1 млн, следовательно, вам необходимо предоставить 200 000 рублей в качестве залоговой суммы;
2. Занять деньги у знакомых. Если в вашем кругу есть обеспеченные люди, готовые помочь вам в реализации проекта, то стоит воспользоваться данной возможностью;
3. Частные инвесторы. Всегда можно привлечь на свою сторону инвесторов, стоит лишь грамотно преподнести информацию и с лучшей стороны описать реализуемый вами проект;
4. Соинвестирование. Если вам лично не хватает средств, можно заручиться поддержкой партнёра, и вести бизнес вместе с целью дальнейшего получения прибыли.

По закону лучше

Причем самым надежным вариантом приобретения новостройки считается договор долевого участия: «Он дает наибольшие гарантии, к примеру, право требовать неустойку при задержке сроков сдачи объекта», — говорит Алексей Харитонов, директор управления продаж и маркетинга компании ЮИТ СитиСтрой. Также довольно безопасен договор уступки права требования, в случае если квартира покупается не у застройщика, а у дольщика, который в свою очередь приобрел объект в соответствие с 214 законом. Другие же схемы, как правило, более рисковые и могут принести гораздо больше проблем: «К примеру, часто используются договор об инвестиционной деятельности по федеральному закону (№ 39), вексельный договор и предварительный договор купли-продажи, — рассказывает адвокат Олег Сухов, — они не всегда хуже ДДУ, но требуют большей юридической грамотности или привлечения юриста».

Поэтому если есть выбор, лучше делать его в пользу 214 закона (когда дом еще не введен в эксплуатацию, потому что после этого, новостройку уже нельзя приобрести, например, по ДДУ и чаще всего в ход идет предварительный договор купли-продажи), но не теряя бдительность: «Даже приобретая квартиру по договору долевого участия, покупатель предварительно должен ознакомиться с документами, которые являются основанием для строительства и подтверждают правомерность заключения ДДУ: актами, регулирующими права застройщика на землю, градостроительным планом земельного участка, инвестиционным контрактом с местными органами власти, проектной декларацией, разрешением на строительство и т.п. В противном случае заключенный договор долевого участия могут признать недействительным», — объясняет Сергей Яковлев, заместитель генерального директора по правовым вопросам ЗАО «Группа компаний «Жилищный капитал»..

Чтобы оградить себя от серьезных неприятностей, помимо правоустанавливающих документов на объект, нужно изучать и сам договор, на основании которого осуществляется сделка. «Так, договор долевого участия обязан определять конкретный объект долевого строительства, а также он должен содержать сведения о цене, о сроках передачи этого объекта и его оплаты и гарантийном сроке», — утверждает адвокат Олег Сухов. «И не надо забывать, что ДДУ считается заключенным только с момента его государственной регистрации в УФРС, поэтому оплачивать его надо только после регистрации, — добавляет Наталья Козлова, Генеральный директор ОАО «Главмосстрой-недвижимость». – А если жилье приобретается по схеме ЖСК, то необходимо учитывать, что договор покупки пая действителен, только когда земельный участок оформлен в аренду или в собственность на кооператив». «Если же сделка сопровождается заключением договора уступки прав требования, надо убедиться, что квартира полностью оплачена цедентом (лицом, передающее свое право требования – от ред.)», — говорит Сергей Яковлев (ЗАО «Группа компаний «Жилищный капитал»).

Естественно, проверка документов и текста договора нужна и при использовании «серых» схем, причем даже более тщательная.

Обучение – важная составляющая инвестирования

Научиться инвестировать не просто. Для этого у вас должно быть желание, способности к анализу.

Тема инвестирования популярна, поэтому здесь много тех, кто хочет заработать на других, продавая курсы обучения, рекламируя «токсичные» знания. Сейчас много курсов по обучению инвестированию. Будьте бдительны в их выборе.

Часто они предлагают рисковые стратегии, дают много обещаний, заманивают перспективой быстрого заработка.

Самый лучший вариант обучения инвест-стратегиям – менторство (возможность новичкам наблюдать за работой профессионалов). Такое обучение дает много инструментов, знакомств, которые будут вам полезны, дает возможность адаптировать чужой опыт к вашей ситуации. Ищите настоящих специалистов и учитесь у них. Старайтесь получать больше практического опыта.

Тщательно фильтруйте информацию, которую вы получаете и старайтесь иметь дело только с профессионалами.

Акции компаний-застройщиков

Самый простой способ заработать на недвижимости – купить акции компаний, которые осуществляют застройку. На Московской бирже я знаю две такие компании – ПИК и ЛСР. Оба – строительные гиганты, но при этом ПИК всё же является лидером отрасли, а ЛСР занимает второе место.

ПИК специализируется на работе в 10 регионах страны, но основную работу ведет в Москве и Московской области. Объем текущего строительства составляет порядка 7,5 млн квадратных метров. Чистая прибыль компании за 2018 год составила 21,25 млрд рублей, что больше аналогичного показателя за 2017 год в 6,7 раз!

ЛСР в основном работает в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, а также в Екатеринбурге и Свердловской области. До того, как ПИК объединилась с компаний Мортон, ЛСР была самым крупным застройщиком в РФ. текущий объем строительства ЛСР чуть больше 4,1 млн квадратных метров. Чистая прибыль растет – в 2017 году компания заработала 15,8 млрд рублей, в 2018 – уже 16,2 млрд.

ЛСР отличается стабильными дивидендами – который год подряд выплачивает по 78 рублей на акцию. Подробнее – в этом обзоре.

Также стоит отметить компанию Эталон, чьи акции обращаются на Лондонской бирже. Это третий по размеру застройщик в России, пусть с масштабами намного меньше, чем у лидеров. Присмотреться к нему можно для диверсификации своих рисков.

К тому же объемы строительства наращиваются – в частности, из-за реновации в Москве. ЛСР активно осваивает этот рынок, наступая ПИКу на пятки.

Так что вместо того, чтобы вкладываться в новостройку, можно вложиться в ценные бумаги тех компаний, которые эти новостройки возводят. Заработать можно на росте котировок и дивидендах.

Рост (или падение) котировок предсказать невозможно. Например, акции ПИК с 1 января 2018 года выросли с 327 до теперешних 387 рублей.

Акции ЛСР, напротив, серьезно упали (более чем на 10% за год), но при этом принесли неплохой дивидендный доход – 12% годовых в 2017 году и 10,47% – в 2018-м.

Дивиденды ПИК более скромные – 22,71 рубль на акцию (текущая дивдоходность – 6,14%).

Подробный обзор-сравнение наших российских девелоперов читайте по этой ссылке.

Как избежать уплаты налога от продажи квартиры в новостройке?

Да и возможно ли это в принципе? Давайте рассмотрим, что мы имеем, и что можем сделать?

Сегодня налоговые льготы могут быть применены лишь в тех случаях, когда продавец собирается продать квартиру, которая находится в его собственности больше трех лет. Есть и второе условие предоставления льгот: сумма сделки не превышает 1 000 000 рублей. Во всех остальных случаях вам нужно будет выплатить 13% от денег, полученных за квартиры (от суммы дохода).

Обратите внимание на то, что все данные налоговые льготы нужно подтвердить в документальном порядке. Чтобы продать помещение без уплаты налога, вам нужно будет подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую службу по месту регистрации

Так вы получите имущественные налоговые вычеты.

Если вы собираетесь продавать квартиру, которая находится в вашей собственности менее трех лет (как, например, в случае с новостройкой), налог не будет уплачиваться в случае если:

1. Вы продали квартиру за сумму меньшую или равную той, за которую ее приобрели. Это значит, что вы не получили доход от продажи и освобождаетесь от налога;
2. сумма сделки купли-продажи меньше 1 000 000 рублей.

Согласитесь, ни один из вариантов не подходит тем, кто вложился в объект с целью получения прибыли. В результате можно получить еще меньше, чем вы изначально инвестировали.

Чтобы избежать налога, продайте квартиру в новостройке по переуступке, т.е. до подписания акта приемки. Если инвестор договаривается с потенциальным покупателем о том, что в самом договоре будет прописана только номинальная стоимость помещения, т.е. цена, по которой покупал вкладчик, тогда инвестор будет освобожден от необходимости платить налог на доход в размере 13%, потому что самого дохода как такового не было вообще.

В данном случае вы можете прибегнуть к так называемой страховке – написанию расписки. В этой расписке будет указано, что инвестор обязуется компенсировать все издержки в случае возникновения проблем. Регистрация договора о переуступке стоит у застройщика около 30 000 рублей.

Сегодня все эксперты говорят об одном: квартира, в которую вы собрались вкладывать деньги, не должна быть очень дорогой. Чем ниже стоимость, тем больше потенциальных покупателей, а значит, они будут совсем некапризными, а вы можете поднять цену. Если у вас достаточно средств, постарайтесь вложить их в несколько недорогих объектов. Тогда и прибыль будет больше.

Недвижимость, расположенная за городом (дачные и деревенские домики)

Как инструмент получения реального инвестиционного дохода слабоват. Если загородный дом приобретается для последующей сдачи в аренду, то необходимо осознавать некоторые особенности работы с таким типом недвижимости. Например, найти семью для постоянного круглогодичного проживания в дачном доме – дело не быстрое. Как вариант, можно сдавать дачный домик в аренду на праздники, но для этого тоже необходима определенная реклама и активность. Поэтому плюсы относительно первых двух видов инвестиций небольшие, а минусы более существенные.

Плюсы:

• невысокая стоимость вложений;
• низкий налог на имущество за счет того, что объект находится вне городской черты.

Минусы:

• нет гарантии стабильного дохода. Их в общем-то нет ни по одному из видов инвестирования, но дачные домики в этом плане фавориты.
• необходимо, чтобы дачный домик был оборудован всеми необходимыми для проживания и празднеств атрибутами;
• при отсутствии арендаторов домик в зимнее время все равно необходимо отапливать и следить за сохранностью (часто в дачных поселках промышляют грабители);
• для выгодной сдачи в аренду необходима транспортная доступность – как общественный транспорт, так и личный. То есть дороги и подъезд к дому должны быть в хорошем состоянии.

Конечно, со временем купленный домик может подрасти в цене, и тогда при продаже имущества инвестор все равно останется в плюсе. Но есть еще риски утратить имущество, которое находится далеко без возможности его контролировать. Например, может случиться пожар. Власти могут решить проложить через дачный поселок трассу и изъять земельный участок для государственных нужд. Или организовать в каких-то метрах от него свалку мусора, и тогда приобретение резко обесценится. Поэтому недвижимость, удаленная от владельца – вложение довольно шаткое.

Выбор объекта

При выборе недвижимости в зависимости от ее категории обращаем внимание на нюансы:

• коммерческие помещения: так как они предназначены для ведения бизнеса, предприниматели стремятся арендовать объект, находящийся в шаговой доступности от метро, в проходимом месте;

• жилые помещения: независимо от видов жилья (первичный или вторичный рынок) обращаем внимание на характеристики: тип дома, этажность, инфраструктуру, наличие доступного транспортного сообщения;

• земельные участки: обращаем внимание на ликвидность имущества, расположения, перспективы в отношении ведения бизнеса;

• загородная недвижимость: если инвестор планирует сдавать ее в аренду, то нужно приобрести коттедж с подведенными коммуникациями, желательно – в охраняемом месте.

Вклады в закрытые паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Это наименее рискованный инструмент для вложений в коммерческую недвижимость: стабильная доходность, минимальный порог входа и возможность инвестировать почти в любые (в том числе крупные) объекты – ТЦ, офисы, МФК и т.д. Инвесторы покупают паи — условные доли имущества ПИФа, а портфельные управляющие выбирают актив для инвестирования, оценивают риски, вкладывают средства и занимаются управлением объекта.

Риски. В паевых фондах нет гарантий на получение прибыли: пайщик может не только не заработать, но и потерять деньги. Все зависит от опыта тех, кто управляет капиталом, их знания рынка и экономической ситуации, сезонности, макроэкономических факторов (кризисов, курса валют, цен на нефть и т.д.). 

Что это такое

Прежде чем определиться, подходит ли вам данный
способ получения прибыли, давайте разбираться в самой сути понятия. Что собой
представляют инвестиции в недвижимость?

Инвестирование в недвижимость – это процесс вложения денег в готовый к эксплуатации или строящийся объект, для дальнейшего извлечения из него прибыли. Можно получать средства двумя основными способами:

• Пассивным путём. Он подразумевает сдачу недвижимости в аренду и не требует от вас каких-либо дополнительных манипуляций;
• Прибыль от повторной продажи недвижимости. Вы преследуете цель перепродать объект по завышенной стоимости, занимаясь спекуляциями на рынке.

Таким образом, инвестиции в недвижимость подразумевают наличие в вашем распоряжении комнаты, отдельной квартиры, дома или земельного участка, распоряжаться им, вы можете на законных правах, получая доход от определённых манипуляций с объектами недвижимости.

Риски при инвестировании

Как бы вы не изучали договор и как бы не старались выбрать компанию, риск быть обманутым и потерять деньги присутствует всегда. Как и все инвестиции, сфера недвижимости не исключает возникновение различных неприятностей, ежедневно можно услышать о тех или иных аферах с жильем. Чтобы предохранить себя от опасности, следует знать основные риски, которые могут возникнуть у инвестора, вложившего деньги в стройку.

Банкротство застройщика

Среди новичков-застройщиков банкротство — обычное явление. По самым разным причинам средства могут быть использованы нерационально, предварительный подсчет растрат произведен неверно или попросту может случиться хищение, и инвестиционно-строительная компания признает себя банкротом. В этом случае банкротами, которые не получат своих квартир, станут и инвесторы. Чтобы избежать банкротства застройщика стоит выбирать только крупные строительные компании, на счету которых имеется весомый арсенал уже сооруженных зданий.

Мошенники

В отдельных случаях можно нарваться и вовсе не на реальную компанию, а на обычных аферистов, которые создадут видимость стройки и будут рассказывать самые сладкие сказки ровно до того момента, пока вы не отдадите им свои деньги. Поэтому, еще раз напоминаю, внимательно изучайте документы компании, и сверяйте полученные данные с общим государственным реестром.

Нарушение сроков сдачи объекта

Очень неприятно, когда обещанные сроки сдачи объекта проходят, а он все так же и остается на этапе строительства. Причины тому могут быть самые различные, и часто сам застройщик никак не виноват, но это может существенно повлиять на вашу прибыль. По подсчетам специалистов, неделя простоя, когда жилищное строительство должно было подойти к концу, а «воз и ныне там», несет в себе снижение прибыли инвестора 0,01%, что за определенны срок может отразиться в кругленькой сумме. Имеются случаи, когда затягиваются сроки возведения высотки не только на несколько месяцев, но и на несколько лет, а за этот период очень многие факторы могут существенно измениться, и расчет прибыли может кардинально снизится.

Форс-мажор

Даже если вам попался самый профессиональный и честный в мире застройщик, это не гарантирует того, что жилье вы получите и сможете продать. Кризисы, катастрофы, бедствия — все это может привести к тому, что инвестиция не принесет прибыли. Хоть это и довольно несчастные случаи, часть из которых можно спрогнозировать заранее, все же, не стоит их отрицать. Избежать таких непредвиденных обстоятельств можно с помощью страхования.

Инвестиции в строительство в России на этапе стройки — весьма прибыльный и выгодный во многих планах вид капиталовложения, который позволит инвестору получить недвижимость по наиболее выгодной цене, в разы ниже рыночной, а значит и иметь отличный профит с ее реализации. Несмотря на различные факторы риска, такой вид инвестиций остается популярным и востребованным, необходимо лишь грамотно подходить к процессу приобретения и уметь прогнозировать ситуацию на рынке.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

В какую недвижимость инвестировать выгодно

Прежде чем начать инвестировать в недвижимость, нужно определиться с выгодностью способа инвестирования.

Сделать это можно с помощью анализа рынка и определения перспективных направлений для инвестиций.

Вариантов сложения денег в недвижимость с целью получения прибыли много. Инвестировать можно:

• В жилую недвижимость. Приобретение жилья производится с целью перепродажи по более высокой цене или сдачи в аренду на разные сроки. При этом риски – минимальные.
• В коммерческую недвижимость. Целесообразность таких инвестиций зависит от местонахождения объекта, инфраструктуры, состояния недвижимого имущества, социальной и криминальной обстановки в районе расположения объекта недвижимости. Этот способ подходит опытным инвесторам. Недостаток способа – высокая стоимость объектов и необходимость наличия крупного стартового капитала.
• В участки земли. Подходит для тех, кто только начинает инвестировать, и ограничен в средствах. Оформляется просто при небольших налогах, с отсутствием дополнительных расходов. Прибыль получают при частном строительстве или использовании земли в сельскохозяйственных целях.
• В недвижимость за городом. Используется для последующей продажи по более высокой стоимости или сдачи в аренду.
• В строительство. Подходит опытным инвесторам, владеющим крупными суммами.
• В парковочные места. Перспективное направление для инвесторов. Доступно в крупных городах. Отмечается высокими рисками.
• В фонды недвижимости. Смысл состоит в том, что инвестор вкладывает средства в ПИФы и передает управление недвижимостью специалистам. Существует риски быть обманутым компанией-однодневкой.
• В недвижимость за рубежом. Достаточно сложный вариант, поскольку необходимо владеть большим количеством информации.

Заключение

Друзья, давайте сделаем выводы. Вложения в жилые и коммерческие здания на этапе их возведения – высокодоходный и перспективный вариант для частного инвестирования.

Удачный проект обеспечит вас средствами на долгие годы вперёд, став источником пассивного дохода в виде долгосрочной аренды коммерческой или жилой недвижимости.

Не менее выгодны операции купли/продажи жилья. Совершив удачную финансовую операцию однажды, легче двигаться вперёд и вверх – в сторону дальнейшего умножения капитала.

Команда проекта «ХитёрБобёр» желает своим читателям успеха в инвестиционных проектах! Ждём от вас оценок статьи, комментариев и деловых предложений!

Автор статьи: Александр Бережнов

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.