Дело о липовой расписке

Что понадобится

Для создания семьи, признанной государством, необходимо собрать определенный пакет документов:

• Обязательно потребуется заявление о намерении вступить в брак. С 2019 года подать его можно за 12 месяцев до торжества.
• Паспорта будущих супругов. Сотрудники регистрирующего органа также напомнят, что в ЗАГС нужны паспорта — подлинники и копии.
• Квитанция об уплате государственного сбора. В 2020 году размер госпошлины составляет 350 рублей, а тем, кто платит онлайн через портал «Госуслуги», положена скидка 30%.

Дополнительный список бумаг варьируется. Он зависит от обстоятельств и особенностей предстоящего торжества.

Какие документы необходимы для получения кредита

В каждом банке, кредитной или микрофинансовой организации имеется свой список документов, обязательных для получения займа. Перечень кроме паспорта может включать 2-НДФЛ, СНИЛС, ИНН, свидетельство о браке.

Важный нюанс – все документы должны быть предоставлены в оригинале. Ксерокопии не имеют юридической силы. Сотрудник банка должен будет убедиться в том, что документы – не подделка, идентифицировать личность потенциального заемщика и лишь после этого начнет процедуру оформления кредита.

Подпись нотариуса лишь заверяет тот факт, что копия верна, однако не превращает ксерокопию в полноценный документ. Получить кредит лишь по копии паспорта не получится ни на кредитную карту, ни наличными, ни переводом на банковский счет.

Теоретически знание паспортных данных, наличие скана или копии позволит подать предварительную заявку на кредит, если банк предоставляет возможность сделать это онлайн. Однако даже если такая заявка будет одобрена, для получения денег придется посетить кредитное учреждение, а здесь уже обязательно потребуется предъявить оригинал паспорта.

Более того, попытки получить займ по ксерокопии противоречат федеральному закону РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Согласно этому закону гражданин, предъявляющий копию паспорта, не может считаться идентифицированным. А потому ни один работник банка или микрофинансовой организации не имеет право оформлять кредит в таких условиях.

Чем грозит утечка паспортных данных

В первую очередь следует опасаться, что вашими данными воспользуются в мошеннических целях. Называют три возможных сценария развития.

Кредиты и микрозаймы

Обычно описываются случаи, когда по чужому паспорту оформляли микрозаймы. МФО, работающие в режиме онлайн, для регистрации личного кабинета просят заполнить анкету и направить скан или фотографию паспорта. Дополнительная проверка может осуществляться путём затребования:

• личной фотографии с кодовым словом на листе бумаги или с развёрнутым паспортом (сличаются лица);
• копии второго документа (СНИЛС, военный билет и т. д.).

По цветной копии паспорта могут оформить микрозайм

По чёрно-белой ксерокопии микрозайм не оформят, но поискать в сети МФО, в котором выдадут микрозайм по скану или фото, можно. Специалисты утверждают, что существует минимум 5 организаций, работающих по такому принципу. В любом случае это будет небольшая сумма в пределах 20–30 тыс.руб. С учётом внесённых изменений в максимальный размер начисленных сверху неустоек и штрафов по микрозаймам с 1.07.2019 не должен превышать двукратную сумму займа, а с 1.01.2020 — полуторакратную. Таким образом, при небрежном отношении к паспорту можно потерять не критическую сумму, но выплачивать деньги мошенникам не стоит. К тому же займы могут быть оформлены в нескольких МФО.

Хуже может оказаться с банками. Пришлось столкнуться с ситуацией массового банковского мошенничества. В настоящее время ведётся следствие в отношении бывших работников АО «АктивКапитал Банк». Ими были оформлены на посторонних лиц десятки или сотни кредитов на многомиллионные суммы. По всей видимости, первоначально кредиты гасились самими мошенниками, так как по банковским проводкам видно, что платежи поступали. Возможно, на погашение старых кредитов частично направлялись новые. После передачи функции администрации АСВ агентство вышло с исками к должникам, которые не имели представления о кредитах (пример решения). Когда-то они отправляли онлайн-заявки в банк, но получили отказ или отказались сами. Примечательно, что многие из потерпевших проигнорировали судебные повестки и не участвовали в заседаниях. Суды вынесли решения в пользу АСВ, так как позиция второй стороны осталась неизвестной.

Оформление юридического лица или ИП

По чёрно-белой копии паспорта могут зарегистрировать юридическое лицо. Такие лица (обычно ООО) используются как фирмы-однодневки для вывода средств, в качестве участников в конкурсах и аукционах для получения бюджетных средств и других противоправных целях. Если аферы с такими ООО вскроются и к учредителю будут предъявлены финансовые требования или в отношении него возбудят уголовное дело, ситуация, скорее всего, разъяснится и последствий не будет. Но нервы и время будут потрачены изрядно.

Для оформления ООО потребуется свой человек в регистрационной службе налоговой инспекции, который пропустит такую регистрацию. Но это неприкрытое соучастие, редкий работник отважится на такие явные противозаконные действия.

Сделки с имуществом и другие юридически значимые действия

Копия паспорта может использоваться для изготовления поддельного документа. По поддельному паспорту можно совершить множество преступлений: оформить кредит или крупный микрозайм на владельца подлинного документа, распорядиться его недвижимостью и т. д., насколько позволит фантазия мошенника. Защитить свои права невнимательному владельцу паспорта будет непросто.

Нотариально заверенная ксерокопия паспорта

Вопреки распространённым мифам, в России услугу по заверке паспорта гражданина РФ оказывают нотариусы (но не все). В своём письме №937 от 26.07.2006, отвечая на вопрос ФНС, ФНП разъяснило, что запрета в законодательстве на осуществление процедуры нет. Однако удостоверение паспорта – на усмотрение нотариусов, то есть заставить оказать услугу нельзя. Сервис востребован, потому что такие документы необходимы различным учреждениям.

Услуга обладает рядом нюансов:

1. Потребуется личное присутствие с оригиналом паспорта (либо через уполномоченного представителя);
2. Документ должен содержать все страницы, не иметь исправлений и каких-либо подозрений в подлинности;
3. Заявителю потребуется оплатить госпошлину (сбор);
4. Ксерокопируется каждый лист, полученный пакет сшивается, нумеруется и заверяется печатями и подписями;
5. Итоговый результат сопровождается выпиской (ФИО, дата и место рождения, выдачи паспорта, реквизиты документа).

Полученный пакет используется для различных нужд:

• регистрация в качестве ИП или внесение изменений в реестр;
• соискание кредита в банке;
• удалённое оформление учётной записи в персонифицированной платёжной системе;
• совершение юридически значимых действий (отчуждение недвижимости, обращение к риэлтору, подготовка к медицинской операции в другой стране);
• удостоверение личности (если оригинал, к примеру, находится в консульском центре на оформлении визы).

В таком случае, нотариально заверенная копия паспорта – это гарантия того, что человек уже был проверен. Но есть один нюанс: документ на момент совершения действия должен быть действительным. И хотя многие считают, что «срок годности» ксерокопии не ограничен, это не так. Он прерывается вместе с действительностью паспорта, подлежащего замене.

Важно! Принимать ксерокопию паспорта вместо оригинала – право, а не обязанность представителей учреждений и организаций. Если согласно административному регламенту следует представить подлинник, придётся подчиниться требованию

Персональные данные и их защита

В паспорт вносятся данные о личности гражданина: дата и место рождения, фамилия, имя и отчество. Кроме этого, в документе уполномоченными органами производятся отметки, предусмотренные Положением №828 о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденным постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 года:

• о регистрации и снятии с регистрационного учета гражданина по месту жительства,
• о регистрации и расторжения браков,
• об отношении к воинской обязанности граждан, достигших 18-летнего возраста,
• о наличии детей, не достигших 14-летнего возраста,
• о ранее выданных паспортах,
• о ранее выданных загранпаспортах,
• об ИНН (по желанию),
• о группе крови и её резус-факторе (по желанию).

Паспортные данные входят в понятие персональных данных. Они защищены Федеральным законом РФ от 27 июля 2006 года № 152 “О персональных данных”. В соответствии с ним, лица и организации, получившие доступ к персональным данным обязаны не раскрывать и не распространять персональные данные без согласия самого гражданина, если иное не предусмотрено федеральным законом. За нарушения в области защиты персональных данных предусмотрена серьезная ответственность.

Каждый гражданин стремится беречь свой паспорт от неправомерного использования, в особенности, мошенниками. Далее в статье, мы рассмотрим основные способы проверки фактов неправомерного использования ваших паспортных данных.

Выясните, кто интересовался вашей недвижимостью

Некоторые способы мошенничества можно совершить, имея на руках ваши паспортные данные. Сегодня получить информацию об объекте недвижимости и его собственнике довольно просто. Каждый человек может получить выписку из Единого государственного реестра недвижимости.

Вы как собственник недвижимости также имеете возможность узнать о тех лицах, которые обращались за сведениями о принадлежащем вам жилье. Это регламентируется статьей 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости».

Вы можете обратиться в МФЦ и заказать справку о лицах, которые интересовались недвижимостью и получили о ней сведения за определенный период. Пошлина за получение справки в электронном виде составляет 250 рублей, за бумажный вариант – 400 рублей.

Если вы обнаружили, что кто-то проявляет интерес к вашим объектам недвижимости, то стоит немедленно подать заявление о запрете регистрации сделок с вашими объектами без вашего личного участия. Это можно сделать в МФЦ. В этом случае мошенники не смогут продать или подарить кому-либо вашу квартиру по доверенности.

Каким будет наказание

Оформление займа на чужой паспорт подпадает под статью УК РФ № 159 «Мошенничество». Законом за такое преступление предусмотрена уголовная ответственность. Если вина злоумышленников будет доказана, возможны следующие варианты наказаний:

• штраф до 120 тысяч рублей или в размере годового дохода злоумышленника;
• обязательные работы – до 360 часов (с оплатой труда);
• штраф до 300 тыс. руб. (если гражданину причинен ущерб более 10 тыс. руб. или мошенничество совершено группой лиц);
• ограничение или лишение свободы сроком до двух лет;
• принудительные работы (по месту жительства осужденного) на период до двух лет. Происходит оплата труда с удержанием в пользу пострадавшего;
• арест на срок до четырех месяцев;
• до года исправительных работ (вдали от места постоянного проживания осужденного);
• лишение свободы на срок до двух лет.

Наказание, которое назначит суд, зависит от тяжести преступления и степени вины мошенника. Суд учитывает, какая сумма была добыта незаконным путем, действовал ли злоумышленник один или в составе группы, был ли у преступников предварительный сговор, и другие обстоятельства дела.

Копия паспорта гражданина РФ

В жизни каждого гражданина случаются моменты, когда требуется нотариально заверенная копия паспорта гражданина РФ. В таких случаях каждый из нас отправляется в нотариальную контору с уверенностью и надеждой получить нужный документ.

Однако иногда визит к нотариусу заканчивается безрезультатно. И тогда человек оказывается между двух огней: с одной стороны требуют заверенную копию паспорта, а с другой – нотариус отказывается ее заверить.

О том, какой есть выход из подобной ситуации, и пойдет разговор в нашей статье.

Когда и кому может потребоваться копия паспорта гражданина РФ

Наиболее часто предоставить нотариально заверенную копию общегражданского паспорта требуют банки, подразделения налоговой инспекции и другие органы. Банки – при оформлении кредитов и вкладов физическим лицам, при открытии расчетных счетов индивидуальным предпринимателям. Налоговая инспекция — при регистрации индивидуального предпринимателя, когда документы от него поступили по почте.

Нотариально заверенная копия паспорта может понадобиться при приватизации земельных участков, при получении гражданства РФ.

Именно нотариально заверенную копию паспорта советуем иметь с собой за границей РФ, чтобы не потерять оригинал. И даже если такая неприятность произойдет, имея нотариально заверенную копию процедура возвращения на Родину пройдет быстрее.

Иногда гражданину приходится обойти несколько нотариусов, прежде чем сможет заверить копию паспорта гражданина РФ. И только когда им уже надоедает получать отказы, берут телефонный справочник и начинают обзванивать оставшихся нотариусов с вопросом: «заверите ли вы копию паспорта гражданина Российской Федерации?».

Почему нотариусы отказываются заверять копии паспорта

Почему же так получается, что нотариусы отказываются выполнять действия, входящие в круг их обязанностей? Оказывается, что такое положение возникло очень давно, еще при СССР.

В 1983 году, когда ксероксов еще не было и в помине, Указом Президиума Верховного Совета СССР было запрещено свидетельствовать верность копий паспорта и заменяющих его документов.

Под запрет также попали партийный, профсоюзный, военный и комсомольский билеты, депутатские и служебные удостоверения и некоторые другие документы, снимать копии, с которых было запрещено.

Положение было несколько исправлено в 2003 году, когда приняли федеральный закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации, а также о признании утратившими силу законодательных актов РСФСР». Этим законом названный Указ был отменен, и нотариусы в этом отношении получили свободу действий. Тем не менее, положение оставалось не разрешенным, даже, несмотря на письмо Федеральной нотариальной палаты, извещающее, что заверять копии паспорта законом не запрещено.

Дело в том, что данное письмо не является руководящим указанием для частнопрактикующих нотариусов, руководствующихся в своей деятельности только российским законодательством. Вот и получается, если частный нотариус не следит за изменениями в законодательных актах, то страдают от этого только граждане, которым нужна помощь. Ведь в крупных городах государственных нотариусов практически не осталось.

Вряд ли нотариус будет заверять паспорт, срок действия которого истек, а также при порче документа и невозможности прочитать отдельные надписи. Убедитесь, что документ в порядке.

Является ли документом, удостоверяющим личность, нотариально заверенная копия паспорта

Тем не менее, положение начинает исправляться и государственные, и частные нотариусы заверяют копии паспортов и других документов, удостоверяющих личность. Благодаря использованию нотариально заверенной копии паспорта вы можете не бояться потерять оригинал документа. Копией заверенного документа можно вполне спокойно пользоваться, как и оригиналом. Так как копия такого документа обладает такой же юридической силой, как и оригинал с которого она выполнена.

Следует еще раз повторить, что все сказанное относится только к копии паспорта, заверенной у нотариуса. Если вы сделали просто ксерокопию паспорта или иного документа, то это просто бумажка. Такая копия не имеет юридической силы, и использоваться в качестве документа не может. Что касается банковских организаций, то они сейчас сами делают копии необходимых им документов, в том числе и паспортов.

Однако документом, удостоверяющим личность, даже нотариально заверенная копия паспорта гражданина РФ служить не может, так как она не предназначена для этого и призвана выполнять совершенно иные функции. 

Где заверить копию паспорта бесплатно

Если копию документа потребовал работодатель, он может сам заверить документ. Это будет бесплатно. Организация должна быть официальной. Подобное заверение спорно, и ряд государственных учреждений не принимает такие бумаги.

Как заверить паспорт на работе

Если требуется заверенная копия, которая будет использоваться внутри организации, необходимо обратиться в отдел кадров.

Заверенный документ выглядит как отксерокопированный образец разворотов в черно-белом экземпляре. Если страниц несколько, они должны быть пронумерованы и прошиты между собой.

На копии ставится печать для пакетов или печать организации, а также оттиск ее непосредственного руководителя. Кроме того, директор пишет фразу «верно», ставит свою подпись. После этого ксерокопия получает законную силу, но только в пределах компании.

Как заверить самому

Если требования органа не оговаривают, где и кем может быть заверен паспорт, можно сделать все самому.

1. Распечатать развороты.
2. Совместить их в стопку в должном порядке, пронумеровать и прошить.
3. Оставить на каждой странице фразу «верно» и поставить свою подпись.

Однако заверенные так копии не являются официальными документами и не имеют юридической силы. Сотрудники учреждений могут отказаться от принятия бланков и запросить оригинал.

Как обезопасить себя и не стать жертвой мошенников

Полностью застраховать себя от действий преступников невозможно. Но есть профилактические меры, которые минимизируют риск мошеннических действий:

• не указывайте паспортные данные для регистрации на подозрительных сайтах;
• оформляйте займы только в тех МФО, которым вы доверяете. Лучше не использовать отправку скан-копий паспорта и обращаться с подлинником документа непосредственно в офис финансовой организации;
• не давайте основной документ, удостоверяющий личность, в руки малознакомым гражданам.

Кроме того, не следует отправлять скан-копии паспорта по электронной почте и оставлять их в открытом доступе в интернете.

Ответственность за непредставление документа

Говоря об ответственности, необходимо напомнить, что на основании прямых указаний Конституции РФ, являющейся основным законом, (ст. 55) любая обязанность на гражданина (в частности, носить при себе паспорт) может быть возложена только федеральным законом. При этом ни один федеральный закон не требует ношения при себе документа, удостоверяющего личность от граждан России. Соответственно всегда можно апеллировать данным положением при общении с представителями власти.

Искать решение самому или доверить работу юристу?

Лучше доверьте работу по семейным делам юристу или адвокату. Поверьте, он знает тонкости и нюансы, которые помогут Вам не только сохранить время, но избежать критических ошибок. А найти опытных юристов из любого города России Вы сможете на ЮрПроводнике.

Оставьте описание проблемы и юристы дадут совет и сделают наилучшее предложение

Как правильно заверить копию паспорта образец

Содержание Казалось бы, скопировать документ и поставить на него соответствующий штамп — это так просто.

Что может быть сложного? Оказывается, и на это есть свои правила!

Давайте разберемся, какие трудности могут вас ожидать и рассмотрим образец, как заверять документы «копия верна».

Представим, что вы собрались брать кредит в банке. Практически в любом случае данная организация потребует от вас предоставить копию документа о трудовой деятельности, чтобы убедиться в вашей платежеспособности.

Или вы решили стать индивидуальным предпринимателем, тогда вам понадобится нотариально заверенная копия паспорта. Таким образом, и в первом, и во втором случае вам потребуются надлежащим образом оформленные копии документов.

Таких ситуаций в пример можно привести очень много. Единственное, что их объединяет – бумаги должны быть заверены в соответствии с правилами канцелярии. Обычная копия с документа – это простая бумажка.

Если же она заверена надлежащим образом, то сразу обретает юридическую силу. Первый документ является единственным в своем роде, т.

е. существует только в одном экземпляре. Копия – это повтор оригинала, как говорят «один в один», без наличия «живой» печати и подписи.

Последних может быть сколько угодно.

При этом копия без удостоверительной надписи не имеет юридической силы.

Оригинал документа всегда стоит хранить бережно, поскольку восстановить его порой трудно, в отличие от копий. Если случилось, что оригинал утерян, но имеется заверенная копия, то разрешается повторно проделать то же самое заверительное действие именно с ней.

Проверьте свою кредитную историю

Чаще всего незаконно полученные данные мошенники используют для получения кредитов обманным путем. Получив деньги, они исчезают, а сам заём приходится отдавать тому человеку, чьи персональные данные были использованы для этой операции. Часто, доказывать тот факт, что вы не брали кредит, приходится очень долго и сложно и не всегда это заканчивается успехом.

Поэтому, мы рекомендуем периодически проверять свою кредитную историю. Для этого нужно обратиться в БКИ (Бюро кредитных историй) и запросить отчёт. На портале Госуслуг вы можете запросить сведения о БКИ, где хранится ваша кредитная история. Как правило, в каждом БКИ можно 1-2 раза в год бесплатно получать отчёт о вашей кредитной истории. Рекомендуем это делать периодически. Кроме этого, вы будете знать, какие банки и когда запрашивали к ней доступ. Ситуация должна насторожить, если в указанные в отчете банки вы не обращались за кредитами.

Если вдруг вы увидели там, что на ваше имя был оформлен кредит, или даже если получен отказан на выдачу, стоит немедленно обратиться в банк за разъяснениями.

Как сделать копию паспорта

Чтобы «размножить» удостоверение личности, необходимо иметь:

• копировальную технику;
• оригинал документа;
• иголку/ нитку (при необходимости);
• авторучку, лист бумаги, клей (при необходимости).

Важно заранее уточнить в учреждении предъявляемые к копии требования. В некоторых случаях достаточно отксерокопировать развороты с указанием данных персонального характера и «прописки» (с 1993 года заменена регистрацией)

Существует несколько важных рекомендаций по поводу того, как правильно сделать копию паспорта. В частности, документ не должен содержать приписок, корректировок, зачеркиваний, нечетко читаемых участков. Также в целях обеспечения целостности многостраничной копии ее необходимо скрепить и пронумеровать. Как правило, клиенты нотариальных контор приносят только ксерокопии.

С каких страниц паспорта нужно сделать копии

Все страницы паспорта для регистрации брака должны быть читабельны, целы, не испачканы, не порваны. Копии необходимо предоставить вместе с оригиналом. Если сделать все согласно букве закона, заявление будет рассмотрено в установленный срок и бракосочетание состоится в запланированную дату.

Страница с личной подписью

Копия страницы с личной подписью делается отличного качества, без посторонних вкраплений краски, с узнаваемой фотографией, четко указанными фамилией, именем и т. д.

Страница с данными организации, выдавшей паспорт

Эта страница расположена на первом развороте. Копия должна хорошо читаться для однозначного понимания наименования уполномоченной организации.

Страница с пропиской

Страниц паспорта с пропиской, на которых ставится штамп о регистрации гражданина по определенному месту жительства, может быть несколько. Необходимы копии всех заполненных страниц. Адреса будущих супругов, а также запись о снятии с регистрационного учета должны быть читаемыми. Качество копии также имеет значение, тем более что иногда сведения о прописке заполняются вручную.

Страница с данными о разводе (если есть)

Вступить в новый брак имеет право гражданин, свободный от предыдущих официальных отношений. Если будущий супруг разведен, необходимо сделать копию со страницы паспорта о семейном положении. Для однозначного понимания ситуации штамп о разводе должен быть хорошо читаем.

На украденный паспорт оформили кредит: что делать

Чтобы подобного не произошло, гражданин должен обратиться в полицию, заявив о краже. Далее он получает новый документ. Имея справку из полиции, гражданин сможет подтвердить тот факт, что кредит был оформлен посторонним человеком.

Если же избежать незаконного оформления кредита не удалось, необходимо сделать следующее:

1. Обратиться в полицию и написать заявление о совершении мошеннических действий.
2. Подать заявление в банк о том, что кредит был взят без ведома гражданина.
3. Провести почерковедческую экспертизу.
4. Не оплачивать кредит и проценты по нему. Начав платить, гражданин автоматически признает свою вину.

Обращаемся в суд

Если договориться с банком мирно не удалось, следует подавать иск в суд. Для этого нужно сделать следующее:

Составить иск. В нем подробно излагаются обстоятельства произошедшего. Также истец указывает четкие требования. В данном случае речь идет об освобождении от обязательств по кредиту, которого человек не брал.
К документу следует приложить бумаги, подтверждающие правоту истца. Это могут быть результаты почерковедческой экспертизы, справка из полиции об утере паспорта, письменные показания свидетелей

Также важно приложить к иску выписку из банковского счета с того момента, когда кредит был взят мошенником.

В некоторых случаях исковое заявление подает банк. Тогда ответчику следует подготовить встречный иск, приложив к нему доказательства своей правоты.

Нотариально заверенная ксерокопия паспорта гражданина РФ

Каждый человек, может оказаться в ситуации, когда ему будет нужно предъявить копию своего паспорта, заверенную нотариусом. Подобные копии требуются в следующих случаях:

• При получении кредита или займа на крупную сумму, в банковской организации.
• При оформлении документов на ипотеку.
• Во время регистрации ИП (индивидуального предпринимателя). Заверенная копия требуется налоговой инспекции.
• При оформлении прав на владение собственностью.
• При совершении любых, значимых с точки зрения юриспруденции действий.

Данное требование достаточно просто объяснить. К примеру, во время какой-либо сделки, сторона, требующая заверенную копию, желает убедиться, что паспорт является настоящим, а не поддельным. В процессе заверения копии паспорта, нотариус проверяет личность человека, предоставившего паспорт. Выясняется, являются ли документы подлинными. Нотариус больше всех заинтересован в точности своей работы, поскольку он несет всю ответственность за заверение бумаг.

Правда, передавая заверенную в нотариальном органе копию своего паспорта, гражданин подвергается потенциальной опасности. Дело в том, что нотариально заверенная копия, может, в ряде случаев, выступать заменой оригиналу паспорта. Если копия окажется в руках мошенника, то он, наверняка, не упустит возможность совершить противозаконные действия. Поэтому, перед тем, как передавать копию документа постороннему лицу, необходимо убедиться в необходимости своих действий. Нужно выяснить каковы намерения человека, требующего заверенную копию, а также удостовериться, что он сможет сохранить документ в целости и сохранности, до самого возвращения владельцу.

Как можно оформить онлайн-кредит по копии паспорта

Для этого мошенники пользуются онлайн-сервисами, в которых не нужно подтверждать подлинность паспорта. Разберем для примера сервис Зaймер.

У нас нет достоверных данных, что через Зaймер можно получить кредит по копии чужого паспорта. Поэтому все описанное ниже носит гипотетический характер и не притязает на истинность.

Через Зaймер можно получить займ от 1000 до 30 000 р. сроком до 30 дней. Деньги придут на банковскую карту или электронный кошелек.

Согласно описанию сайта, решение о выдаче микрокредита принимает не человек, а робот.

Чтобы получить деньги потенциальному заемщику потребуются: • паспортные данные • мобильный телефон с сим-картой, оформленной на владельца паспорта• банковская карта, оформленная на владельца паспорта

Мошенник получает паспортные данные вместе с копией. Осталось получить на эти данные сим-карту и банковскую карту. Сим-карту можно попробовать оформить по копии паспорта на стойке выдачи сим-карт в общественном месте, если получится договориться с сотрудником. В салонах связи обязательно потребуют оригинал документа. Банковскую карту можно оформить онлайн — например, в Киви.

Наверняка сервис проверит актуальность паспорта — что он действительный или не числится утерянным. Также по паспортным данным можно получить кредитную историю потенциального заемщика. Если с ней все в порядке, то вероятно, что займ одобрят.

Узнайте, не оформлены ли на вас какие-либо организации или фирмы

Если ваши паспортные данные были похищены, это может привести к тому, что на вас будут оформлены компании-однодневки. Это фирмы, которые создаются для уклонения от налогов и обналичивания денежных средств. Отсюда у правоохранительных органов могут появиться вопросы к руководителям и учредителям данных фирм. За их деятельность придется нести ответственность по закону.

Убедиться об отсутствии или же наоборот о злоупотреблении вашими паспортными данными можно на сайте Федеральной Налоговой службы (ФНС), в личном кабинете налогоплательщика, либо воспользовавшись сервисом «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц».

В случае обнаружения зарегистрированных на вас фирм, необходимо обратиться в ФНС с заявлением об ошибочной регистрации данных компаний.