Что такое транзакция в биткоине (криптовалютах)? как отследить транзакцию?

Как работают биткоин транзакции

Когда вы отправляете криптовалюту, транзакция попадает в мемпул (mempool) – т.н. “очередь” транзакций. Это только первый этап. Как только транзакция попадает в мемпул, майнеры должны ее подтвердить и записать в блокчейн. После этого пользователь может отследить биткоин-перевод. 

Отправители конкурируют друг с другом, чтобы их транзакцию подтвердили одной из первых.

Майнеры отдают приоритет пользователям, которые платят больше за комиссию. Поэтому во время высокой активности пользователей стоимость транзакций растет, а время подтверждения увеличивается. Транзакции имеют несколько параметров: комиссия сети, вес транзакции и статус. Коротко разберем их.

Вес транзакции

Любая биткоин-транзакция имеет вес, который исчисляется в байтах. Вес учитывает количество всех адресов, с которых была получена криптовалюта (входы) и количество адресов, куда отправляется транзакция (выходы). Чем больше адресов, тем, соответственно, будет больше вес транзакции.Информация о весе каждой транзакции отображается в блокчейн-обозревателе, о чем мы детально поговорим.

Комиссия сети

Чтобы майнеры подтвердили и записали транзакцию в блокчейн, им нужно заплатить комиссию сети, которую еще называют комиссией майнеров. 

Как рассчитывается комиссия сети

Чтобы рассчитать актуальную комиссию, необходимо перемножить вес транзакции в байтах на рекомендуемую во время совершения транзакции комиссию сети (сатоши / байт) ее можно посмотреть в любом  обозревателе, например, https://blockchair.com/ru/bitcoin

Детально о том, как рассчитывается комиссия сети мы писали в материале “Как устроен биткоин”.

Посчитаем комиссию сети 

Первое, что необходимо — посмотреть рекомендуемую на момент совершения транзакции комиссию сети (cат/байт). Это можно сделать на сайте Blockchair.com.

При размере транзакции 110 байтов и стоимости 99 Сат/байт средняя комиссия составит:

110 x 99 = 10 890 сатоши или 0.00010890 BTC

Обычно комиссию рассчитывают криптокошельки в автоматическом режиме, основываясь на данных из самой сети.

Как крипто кошельки решают вопрос с комиссиями  

На практике большинство криптокошельков устанавливают фиксированную максимальную комиссию сети и не дают пользователям возможность регулирования размера комиссии самостоятельно. 

Но если ажиотажа в сети нет, транзакция может быть подтверждена достаточно оперативно и при среднем размере комиссии. То есть в таком случае пользователь изначально несет неоправданно высокие  расходы.

Как комиссию сети (майнерскую комиссию) устанавливает Trustee Wallet 

Команда Trustee Wallet изначально заложила в функциональность кошелька работу с комиссиями сети. Поэтому, при отправке транзакции пользователь может самостоятельно:

• выбрать комиссию майнеров из предложенного списка (быстро, средне, медленно), что будет влиять на скорость транзакции;
• выставить конкретную комиссию майнеров вручную.   

Как установить размер комиссии в Trustee Wallet

Чтобы установить размер комиссии пользователю необходимо, следуя за указаниями сервиса, сформировать транзакцию и указать все ее параметры. Напомним, что размер комиссии напрямую влияет на скорость подтверждения транзакции. К примеру, чтобы отправить биткоин на другой адрес и установить комиссию необходимо: 

1. перейти во вкладку монеты; 
2. нажать отправить;
3. ввести адрес получателя;
4. нажать шестеренку в нижнем левом углу чтобы установить размер комиссии для транзакции;
5. далее система перенаправит вас на вкладку, где и будет предоставлен выбор размера комиссии. Определенному размеру комиссии будет соответствовать скорость транзакции — “быстро”, “средне”, “медленно”. Также, есть возможность установить сумму комиссии  “вручную”. 

Статусы транзакции

У транзакции бывает три статуса:

• Ожидает подтверждения. Этот статус транзакция получает, как только она была отправлена – транслирована в сеть биткоина.
• Отклонена. Майнеры не подтвердили транзакцию, поскольку пользователь заплатил недостаточно большую комиссию.
• Подтверждена. Запись о биткоин-транзакции попала в блокчейн, а криптовалюта поступила на адрес криптокошелька получателя.

Комиссии за транзакции в сети Биткоин

На данный момент большое количество транзакций обслуживаются таким образом, что комиссию можно не платить. В свою очередь, если в транзакции много входов (то есть она обладает большим размером данных), небольшая комиссия – в порядке вещей.

Любой майнер является обработчиком транзакции и получателем комиссии. Когда в сети находится новый блок, в него включается вся информация по транзакциям и, в том числе, их комиссия. Таким образом, пользователь или группа пользователей, которые нашли этот блок, получат и награду за блок, и комиссию за все транзакции, включённые в него.

Включение комиссии в транзакцию – процесс добровольный, но, пользователь нашедший блок, может включать в состав блока транзакции по своему усмотрению. Таким образом, транзакции с нулевой комиссией имеют самый низкий приоритет, а транзакции даже с минимальной комиссией (~0.0001 BTC на данный момент) имеют стандартный приоритет и с высокой вероятностью будут включены в состав блока.

В будущем, при снижении награды за блок, основным источником дохода майнеров станет комиссия за транзакции. Даже когда награда за блок исчезнет вовсе, смысл майнить по-прежнему останется, так как при нахождении блока пользователь будет получать комиссию за все транзакции.

Отправка транзакций

Транзакция с нулевой комиссией может быть удачно отправлена, если соблюдаются следующие условия:

1. Ее размер составляет менее 1000 байт;
2. Все выходы имеют значение 0.01 BTC и выше;
3. Ее приоритет достаточно высок

В противном случае транзакция будет округлена до 1000 байт и будет добавлена комиссия в размере 0.0001 BTC. За каждые последующие 1000 байт в этой транзакции так же будет добавлено по 0.0001 BTC комиссии.

Таким образом, комиссия в транзакции размером 750 байт будет составлять 0.0001 BTC, а в транзакции размером 1001 байт – 0.0002 BTC. Стандартный Bitcoin кошелек (Bitcoin-Qt) всегда запрашивает у пользователя подтверждение на комиссию, если пользователь не согласен ее платить он может отменить транзакцию. Средний размер транзакции, на текущий момент, составляет примерно 500 байт, что соответствует комиссии в 0.0001 BTC.

Включение в блоки

В этой части будет описан текущий принцип включения транзакций в блок. Эта настройка является гибкой для каждого майнера, если они хотят иметь больший или меньший размер блока, содержащий больше или, соответственно, меньше транзакций.

30 000 байт в блоке выделены для транзакций с высочайшим приоритетом, они никак не зависят от комиссии. Затем в блок добавляются транзакции, которые имеют минимальную и выше комиссию. Чем выше комиссия, тем больше приоритет. Максимальный размер блока составляет 300 000 байт. Не вошедшие в состав блока транзакции остаются в памяти майнера и могут быть включены в последующие блоки.

Анонимность несет угрозу

Основной способ защититься от мошенников и сократить ущерб — избавиться от анонимности. Для этого финансовые организации используют политику Know Your Customer (KYC). Она предполагает, что нужно установить личность клиента, прежде чем что-то делать с его деньгами. Компания должна убедиться, что пользователь или его платеж не связаны с отмыванием денег, финансированием преступлений или уклонением от уплаты налогов.

Базовый перечень идентификаторов включает подтверждение личности и выяснение, откуда у клиента средства. Если при проверке появляются сомнения, компания может установить лимит на транзакции или вовсе отказать в обслуживании.

Долгое время криптовалютные компании не считали политику KYC обязательной для своих клиентов. Но с каждом годом требования регуляторов становятся все жестче.

В частности, в Европе криптовалютные площадки попадают под действие антиотмывочных директив ЕС. Они обязаны проходить регистрацию, отчитываться в надзорные органы и строго соблюдать правила KYC. Похожие требования предъявляют в Южной Корее, Канаде, Японии, Мексике и Швейцарии.

Проблемой анонимности обеспокоены и в России. Недавно Банк России и Росфинмониторинг запретили пополнять электронные кошельки без установления личности.

Индустрия 4.0

Служба одного окна: как телефон становится электронным кошельком

Однако правила соблюдают не все. Из 120 ведущих криптовалютных бирж примерно две трети предъявляют недостаточно строгие требования KYC к пользователям.

В итоге именно со счетов бирж без обязательной верификации в даркнет переводится большая часть криптовалютных активов.

«К сожалению, только самые крупные биржи соответствуют международным нормам по противодействию легализации преступных доходов. Среди российских обменных систем доля криминализованных средств достигает 30-70%», — говорит Туганов.

В CipherTrace отмечают, что объем преступных средств, который отправляется непосредственно на биржи или с бирж, снижается. Эксперты объясняют это ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег. В результате растет число серых транзакций с участием даркнет-площадок и миксеров — сервисов для анонимизации, которые усложняют отслеживание средств и операций.

Например, северокорейская группировка Lazarus поначалу обналичивала украденные активы через биржи со слабым уровнем верификации клиентов. Но в прошлом году хакеры начали пользоваться миксерами и технологией CoinJoin, которая тоже помогает анонимизировать операции.

На миксеры сегодня приходится около 20% криптовалютных переводов из даркнета, и доля таких операций продолжает увеличиваться. При этом преступники переводят средства из скрытой сети в миксеры, но не спешат выводить. По подсчетам аналитической компании PeckShield, на таких сервисах лежит около $1,6 млрд еще не обналиченной криптовалюты.

Летом 2020 года американское агентство путешествий CWT выплатило вымогателям порядка $4,5 млн в биткоинах. Злоумышленники заблокировали корпоративные файлы в результате атаки и потребовали выкуп.

Агентство CipherBlade провело собственное расследование, используя инструменты Chainalysis для анализа транзакций. Компания пришла к выводу, что преступники отправили средства на четыре разных криптовалютных биржи.

Однако платформа Clain выяснила, что на самом деле более трети денег направлялось в миксеры. Прежде всего, в усовершенствованный сервис BitMix. Миксеры фактически «разрывают» связи между полученными и отправленными деньгами. Для отслеживания в Clain использовали алгоритмы, обнаруживающие закономерности в поведении множества подобных сервисов.

Фото: Clain

Этапы проверки транзакций в блокчейне Эфириума

Транзакции в сети Ethereum

Для изучения блокчейна Ethereum могут быть использованы те же универсальные эксплореры, что и в случае с биткоином. Но самым популярным способом проверки транзакций в блокчейне Эфириума является специализированный сервис Etherscan. С его помощью можно получить детальную информацию не только по операциям перевода средств и созданию/активации смарт-контрактов в сети Ethereum, но и по абсолютно всем транзакциям с ERC20-токенами. Также для этой цели подойдут менее популярные, но вполне неплохо справляющиеся с выгрузкой информации из сети эфира обозреватели блоков Etherchain и Ethplorer.

Проверка транзакции в блокчейне Эфириума с помощью эксплорера Etherscan выполняется путем ввода ее хеша (tx hash) в поисковую форму, расположенную вверху главной или любой другой страницы сайта сервиса.

Поиск ETH-транзакции в эксплорере Etherscan

Если сделка относительно свежая, можно попытаться найти ее, воспользовавшись кнопкой «View all transactions» внизу той же странички. Также можно зайти в меню «Blockchain» и открыть списки подтвержденных и неподтвержденных транзакций, выбрав пункты «View Txns» и «View Pending Txns».

Открытие списков подтвержденных и неподтвержденных транзакций в эксплорере Etherscan

На открывшейся после поиска или выбора из списка странице транзакции будут отображены:

• Хеш;
• Статус (Pending — в ожидании, Success — подтвержденная);
• Блок включения и количество подтверждений;
• Дата и время обработки;
• Адреса отправителя и получателя;
• Пересылаемая сумма в ETH;
• Комиссия за проведение сделки;
• Лимит, количество и цена использованного газа;
• Nonce/position (позиции в истории операций аккаунта и в блоке включения);
• Опциональное поле для ввода сопроводительных данных.

Просмотр деталей ETH-транзакции в эксплорере Etherscan

Если проверяемая транзакция имеет статус неподтвержденной, в данных по ней будет присутствовать графа «Estimated Confirmation Duration» — предполагаемая продолжительность подтверждения, рассчитанная на основе указанной пользователем комиссии (цены и лимита газа) и текущей загруженности блокчейна.

Просмотр деталей неподтвержденной ETH-транзакции в эксплорере Etherscan

При актуальных средних значениях газа, с которыми можно ознакомиться на сайте ethgasstation.info, время включения транзакции в блок не должно превышать пяти минут, а по факту и вовсе часто составляет меньше минуты. Операция считается завершенной сразу же после генерации следующего блока, но большинство криптовалютных площадок и сервисов зачисляют средства на баланс пользователя после 20–30 подтверждений.

Если же проверка транзакции в блокчейне Эфириума показывает длительное пребывание в статусе Pending, а предполагаемая продолжительность ее подтверждения исчисляется в десятках часов или даже дней, причина чаще всего кроется в слишком низком значении цены газа. Реже — в чрезмерной загруженности сети, как это было в конце 2017–начале 2018 на фоне стремительного роста стоимости и популярности Ethereum как платежного средства, а также платформы для проведения ICO и создания множества блокчейн-проектов.

В случае долгого зависания транзакцию можно ускорить путем ее замены. Для этого необходимо войти в свой ETH-аккаунт через онлайн-кошелек MyEtherWallet и в пункте меню «Отправить» выбрать «Отправить оффлайн».

В открывшейся форме создания нового перевода необходимо указать ту же сумму и адрес получателя, что и в зависшей сделке, а цену газа повысить до значений, которое должно обеспечить быстрое подтверждение. Самым важным шагом является указание в поле Nonce точно такого же значения, которое отображается в данных заменяемой транзакции. Убедившись в правильности заполнения формы, нужно нажать кнопку «Сгенерировать транзакцию» и далее подтвердить отправку. Вскоре после этого, если все было сделано верно, новая транзакция будет принята сетью, а старая отменится.

Замена зависшей ETH-транзакции через кошелек MyEtherWallet

Аналогичным образом можно произвести отмену зависшей транзакции — для этого в поле «Сумма» нужно ввести 0, а все остальные шаги выполнить согласно вышеописанной инструкции. В результате в блок будет внесена транзакция по пересылке 0 ETH, а отправленные ранее монеты вернутся на баланс кошелька.

Как видите, в процессах проверки транзакций в блокчейне и способах их ускорения имеется достаточно много нюансов, которые могут разниться в зависимости от используемой криптовалютной сети. Но при наличии под рукой подробной инструкции, которая описана в этом материале, у вас не должно возникнуть проблем с отслеживанием отправленных монет и исправлением неприятных ситуаций с их зависанием.

Проведение приватных транзакций Биткоин

Как было показано ранее, банки несколько раз проверяют личность отправителя средств. Это значит, что изначально платежные системы хранят информацию о клиентах финансовых организаций. Более того, без предоставления персональных данных ни один банк не зарегистрирует вас в своей системе.

Система Биткоин не требует регистрации и указания личных данных о владельце монет. Все операции подтверждаются цифровыми подписями и ключами открытого шифрования. Это первая криптовалюта, которая позволила установить в финансовой системе доверие между двумя сторонами, когда доверие было изначально недостижимо.

По умолчанию все переводы в сети Bitcoin псевдонимные — можно отследить транзакцию, но нельзя понять, кто является отправителем и получателем (владельцами биткоин-адресов). Только используя специальные протоколы для транзакций, можно раскрыть информацию о владельцах, при этом по взаимному согласию.

Преступная репутация

Цифровые валюты привлекают пользователей своей анонимностью. Здесь все еще можно совершать платежи, не раскрывая полных данных об участниках транзакции. Этим пользуются в том числе и правонарушители.

Самым доходным видом преступлений в сегменте криптовалют считается скам. Это мошенничество, при котором пользователя вводят в заблуждение, чтобы на нем заработать. По информации Chainalysis, только за прошлый год скамеры получили таким образом $4,3 млрд.

Чуть меньше ущерба приносят кражи со счетов. За последние три года хакеры похитили в криптовалюте около $10 млрд, посчитали в KPMG. От таких краж не застрахованы даже опытные и крупные игроки. Например, биржа Bitfinex до сих пор не может найти взломщиков, которые украли у площадки 120 тыс. BTC еще в 2016 году.

Вдобавок ко всему криптовалюты используются для финансирования террористических группировок и перевода средств в даркнет. Летом 2020-го спецслужбы США остановили сразу несколько кампаний по финансированию терроризма, изъяв $1 млн в криптовалюте. А в даркнет с помощью биткоинов только за первый квартал было отправлено $411 млн, причем объемы продолжают расти.

Индустрия 4.0

Самые громкие хакерские атаки и утечки данных первой половины 2020 года

Эксперты связывают это не только с увеличением курса биткоина и его популярности в скрытой сети, но и с отсутствием четких процедур верификации клиентов на криптовалютных площадках.

«Многие блокчейны действительно прозрачны. Пользователям известны идентификаторы транзакций, адреса получателей и объем переведенных средств. Но более детальная информация о самих контрагентах или о риске недоступна. Неизвестно, использовались ли средства, к примеру, для финансирования терроризма, покупки наркотиков или обхода санкций», — объясняет Игнат Туганов, генеральный директор комплаенс-платформы Clain.

По его словам, государство в лице регуляторов или правоохранителей тоже не видит участников переводов и не понимает, кого привлекать к ответственности в случае правонарушений. Поэтому считает все цифровые площадки по умолчанию подозрительными, в том числе и вполне добросовестные.

Можно ли отменить транзакцию?

Допустим, у вас зависла транзакция. Эта проблема не новая и часто появляется. Но что делать? Отменить. Вот только есть существенная проблема – в сети блокчейна отменить транзакцию невозможно. Это одно из отличительных свойств системы. Правда, с недавнего времени разработчики Bitcoin Core обсуждают возможность редактирования транзакций. Но пока это только теория, реализация которой под сомнением.

Тем не менее и сейчас есть варианты, как отменить транзакции блокчейна в режиме реального времени. Конечно, сделать это не совсем просто и только при условии, что транзакции не подтверждены. Именно потому, прежде чем предпринимать какие-то действия, проверьте, были ли активированы блоки блокчейна на ваши сделки. Проверьте, стоит ли возле них надпись «Неподтверждённая транзакция». Если это так, то, скорее всего, не всё потеряно, и можно приступать к отмене предпринятых ранее действий.

Но предупреждаем сразу, эти действия заключаются в удалении вашего старого кошелька биткоинов и создании нового. Выполнить эту процедуру можно следующим образом:

• Откройте кошелёк,
• Перейдите в отладочную консоль, воспользовавшись путём: Help – Debug window – Console. Кошелёк может быть зашифрован, потому используйте команду «walletpassphrase &lt,passphrase&gt,»,
• Разыщите свой приватный ключ, используя команду «dumpprivkey &lt,address&gt,». В «&lt,address&gt,» укажите адрес отправки криптовалюты. Когда увидите ключ, скопируйте его,
• Закройте клиент кошелька и удалите его (можно переименовать или переместить на флешку),
• Перезапускайте клиент, создавая новый кошелёк. Но не забудьте импортировать в него сохранённые ключи. Для этого перейдите в отладочную консоль, указав команду importprivkey &lt,privkey&gt,. Пока будет проходить импорт, можете заниматься своими делами – это длительный процесс. Но не выключайте систему и ничем ей не мешайте. Дождитесь, пока действие закончится.

В новом кошельке с импортированными ключами можно приступать к выполнению других транзакций, а неподтверждённая сделка аннулируется. Кроме того, здесь есть информация обо всех предыдущих сделках.

Методы ускорения проведения транзакций

Несмотря на то что сделка была проведена правильно и все условия соблюдены, есть риск, что операция всё равно пройдёт с задержкой или вообще зависнет. Если оттягивание процедуры перевода средств не устраивает ни одну из сторон сделки, можно предпринять дополнительные меры. Это воспринимается системой транзакций как волшебный пинок, и существенно ускоряет проведение операции.

Простые методы сокращения времени:

При переводе средств отдавайте в качестве комиссии не меньше от 0,0002 ВТС, а если хотите, чтобы сделка прошла молниеносно, то используйте комиссию, которая ещё выше.
Переводите крупные суммы

Чем больше денег будет использовано при переводе, тем выше приоритет сделки.
В поиске лучшего варианта транзакций биткоинов обратите внимание на специальные площадки, где сделки проходят быстрее. Так как для их реализации не используется общая сеть

Это риск для клиента, но он оправдан, поскольку это быстрее.

Есть ещё более сложные варианты ускорения сделки в сети блокчейн. В частности, применение мультиподписи. Эта система позволяет значительно ускорит перевод, так как стороны сделки сами подписываются под тем, что операция является полностью безопасной. То есть, тщательно её проверять не имеет смысла. Таким образом, сделка заметно быстрее проходит по сети блокчейн.

Кроме того, сегодня пользуются спросом переводы криптовалюты на доверительном сервере. То есть, в нём есть информация как о принимающей стороне, так и о стороне, которая предоставляет деньги. Этим обеспечивается безопасность, и сделка тоже проходит быстрее. В то же время анонимность перевода здесь тоже сохраняется.

Ну и самая эффективная манипуляция для ускорения сделки – это выполнить повторную сделку с помощью функции Opt-In Replace-by-fee. Её суть в том, чтобы повторить ту же транзакцию, но существенно поднять комиссию, чтобы сделка перепрыгнула на более выгодные позиции. Если не использовать эту функцию, то повторная отправка не будет приниматься системой, видя в ней двойную трату.

Сколько времени уходит на транзакцию в блокчейне Bitcoin?

Система блокчейна не рассчитана на быстрое проведение сделки. Как правило, пользователям приходиться ждать от 10 минут, чтобы сделка прошла по цепочке и была выполнена. Но нередко проверка транзакции биткоина может продолжаться от 20 минут до часа. Причём это при условии, что сделка подкреплена достаточной комиссией и выполняется не в час пик.

Если же перевод осуществляется на крупную сумму, то есть, нужно задействовать много ячеек блокчейна, времени может потребоваться ещё больше. Период, на протяжении которого проходит перевод средств, занимает несколько суток.

Давайте попытаемся определить все факторы, которые могут повлиять на время проведения сделки:

1. Размер транзакции. Как уже говорилось, переводы небольшого количества биткоинов подразумевают значительное уменьшение количества блоков, что должна пройти операция. Если денег немного, то хватает и одного блока, а это практически полная гарантия того, что сделку получится провести за минимальный срок – 10 минут. Конечно, если разговор идёт о часе пик, то время увеличивается, но ждать более нескольких часов при правильно указанных параметрах приходится редко.

Стабильность сети. Здесь подразумевается загруженность сети на конкретный момент времени

Логично, что на вашу сделку быстрее обратят внимание, если количество операций минимально, чем когда их много. За последние два года популярность блокчейна и биткоинов значительно выросла, а значит, возросла и загруженность сети

По самым скромным подсчётам количество операций в сети блокчейн возросло в восемь раз. Сейчас в сети выполняется несколько триллионов хэшей в секунду. Кроме того, чаще стали появляться периоды, когда среднее количество сделок в блоках вырастает, а размер блока достигает критического размера.

Колебания курса. В периоды стабилизации курса операций значительно меньше, так как в них нет особой необходимости для трейдеров, работающих на разнице курсов. А вот в период резкого спада или роста цены биткоина начинается период активности, что отрицательно сказываются на среднем времени перевода биткоинов, проверку которой устраивает пользователь. Так что, если хотите быстрее провести сделку, выбирайте периоды, когда количество операций меньше – то есть, когда курс относительно стабилен.

Размер комиссионного сбора

Как уже говорилось, на то, обратят майнеры внимание на ваш перевод криптовалюты или нет, влияет размер вознаграждения. Чем выше комиссия, тем выше шансы, что сделка пойдёт первой в очереди

Но никто не даёт гарантии, что кто-то другой не поставит комиссию выше, чем заявленная вами, и его операция пойдёт первой, а вам придётся дожидаться своей очереди. В таком случае надо либо дополнительно поднимать комиссию, либо набраться терпения и дожидаться, пока сделка поступит в блок.

Что такое транзакция в сети Bitcoin

Транзакции Биткоин – это передача криптовалюты от одного пользователя другому с использованием технологии Blockchain. Блокчейн представляет собой связанную цепочку блоков с информацией обо всех перемещениях BTC между адресатами. В каждом блоке сети сберегается такая информация:

• история проведенных ранее операций;
• информация о транзакции, совершаемой сейчас.

Каждый блок имеет одинаковую структуру, он состоит из заголовка, содержащего собственный хеш-код и хеш предшествующего блока, а также перечня транзакций, среди которых первая – с указанием награды за создание нового блока.

Подтверждение транзакции представляет собой ее валидацию в общую сеть, распределенную среди множества компьютеров майнеров, и присоединение к перечню операций в одном из блоков. Для верификации операции необходимо получить несколько подтверждений (стандартное количество — шесть) в созданных майнерами блоках. Только после этого счета получателя и отправителя обновятся, и пользователи смогут убедиться, что все прошло благополучно. Если же подтвердить Биткоин-перевод не удалось, то средства вернутся обратно на счет отправителя.

Что такое транзакции в сети Bitcoin

Транзакция представляет собой подписанный элемент модуля информации, необходимый для перевода активов между участниками сети. После того как будет завершена проверка биткоин-майнеры добавляют txid транзакции в базу данных нового криптоблока.

Сеть биткоин построена на современном варианте оцифрованной бухгалтерской книги под названием распределенный реестр. Система распределенного реестра представляет собой огромное количество копий базы данных. Любое изменение в структуре информации будет достоверным, только после подтверждения транзакции узлами сети. Запись о выполнении той или иной операции вносится в каждую из копий базы данных. В программный код блокчейн проекта встроены защитные механизмы, позволяющие сохранить целостность структуры данных. Отменить и удалить из журнала выполненную транзакцию биткоин уже невозможно.

Кроме стандартных транзакций, являющихся прямым эквивалентом банковского перевода, существуют и генерирующие, в ходе которых определенное количество созданных монет, отправляется криптостарателю в качестве вознаграждения за найденный блок.

Но по большому счету они отличаются только тем, что отправителем стандартной транзакции биткоин, может быть любой владелец цифровых монет, а генерирующие выполняются системой в автоматическом режиме после того, как новый блок пройдет проверку.

Этапы формирования транзакции

Чтобы выполнить перевод держатель криптовалюты, владеющий приватным ключом для доступа к программе, заполняет форму отправки в электронном криптокошельке. Необходимо указать адрес получателя и сумму отправляемых средств.

Когда отправитель подтвердит намерение отправить деньги информация о переводе попадает в специальный мем-пул, где она будет ждать своей очереди на обработку майнерами.

Каждая из транзакций биткоин отправляется по всем узлам, которые объединяют их в новый блок. Когда кто-то из майнеров найдет хеш-код, блок отправляется на проверку. В сети биткоин транзакция считается выполненной после того, как будет найдено шесть последующих блоков, подтверждающих ее валидацию.

Пример транзакции Bitcoin

Расскажем подробнее о механизме blockchain транзакции. Цифровая подпись операций в системе блокчейн базируется на криптографии с двумя ключами. Первый ключ приватный, доступен только владельцу активов, хранится конфиденциально и никогда не передается другим лицам. Впрочем, на депозитах торговых площадок и в некоторых централизованных системах для хранения электронных активов приватные ключи или их дубликаты хранятся у администрации сервиса.

Второй ключ, или если сказать по-другому адрес кошелька, открытый, он нужен, чтобы провести, проверить и отследить транзакцию биткоин. Вычислить секретный ключ с помощью открытого невозможно, а вот, в обратном порядке не очень сложно.

Не будем углубляться в схемы криптографии их много, и они разные. В сети биткоин применяется стандарт эллиптической криптографии ECDSA совместно с эллиптической кривой secp256k1. Секретный ключ длиною 32 байта, открытый — 33 байта, а подпись примерно 70 байт.

Объясним простыми словами идею подписей с публичным ключом. Необходимо отправить Андрею 1 BTC. Она формирует транзакцию, в которой указано где брать деньги и кому отправить, и подтверждает свои права распоряжаться этим фрагментом блокчейна приватным ключом. Майнеры подтверждают валидность финансовой операции на основе открытого ключа.

В одноранговых сетях не предусмотрен центральный узел, контролирующий работу системы, что напрочь исключает финансовые махинации.

Масштабируемость сети

Неподтвержденные транзакции Биткоина — сделки, которые еще не были включены в блок. Увеличение количества неподтвержденных транзакций при большом количестве участников сети приводит к главной проблеме криптовалюты — масштабируемости. Проблема связана с ограниченным размером блока в блокчейне в 1 Мб.

Размер блока выбран не случайно — это наиболее оптимальное решение для содержания распределенной между пользователями базы данных. Дело в том, что блокчейн-структура требует от пользователей постоянной пересылки нового элемента цепочки между всеми участниками. Увеличение размера блока значительно бы снизила скорость и эффективность системы.

Также блок размером 1 Мб снижает эффективность DDoS-атак на сеть Bitcoin. Здесь стоит учесть, что время создания одного блока фиксировано — приблизительно 10 минут. Чтобы гарантировано помещать в блок транзакции из очереди, количество операций не должно быть слишком велико — около 3 транзакций в секунду. Это серьезно ограничивает распространение BTC в качестве платежного средства. Так, для поддержания приоритета пользователи стремятся увеличить комиссию, что в общей массе не увеличивает скорость подтверждения. Это делает Биткоин медленным и дорогим в использовании.

Решение проблемы масштабируемости предлагалось несколько раз. Здесь важным понятием является «форк» блокчейна — разделение непрерывной цепочки блоков на две ветви. Цепочка может разделяться и тогда, когда разработчики самостоятельно определяют, какие блоки являются подходящими. В этом случае возможны два варианта:

1. Хардфорк. Это разбиение цепочки на две части в результате использования новых протоколов. При этом ответвление старой цепочки игнорируется. Хардфорками Биткоина являются проекты Bitcoin XT, Bitcoin Classic и Bitcoin Unlimited, призванные решить проблему с размером блока.
2. Софтфорк. Это изменение протокола, в результате которого новая ветка также признается изначальным ПО. Одним из реализованных софтфорков является проект SegWit (от англ. Segregated Wittnes — отделенное доказательство).

Система SegWit была предложена в конце 2015 основателем Blockstream Питером Уиллом. Предполагается, что после софтфорка открытые ключи будут храниться за пределами блоков транзакций, облегчая его вес. Реализация SegWit повлекла за собой множество споров, разделивших крипто-сообщество на две части.

В результате разногласий с 2015 появлялись следующие хард форки Биткоина: Bitcoin XT, Bitcoin Classic и Bitcoin Unlimited. 1 августа 2017 года сообщество майнеров активировало SegWit, приняв решение на общем голосовании через схему BIP91. Благодаря запуску проекта, удалось внести следующие изменения:

• структура хранения данных в каждом блоке была изменена;
• скорость и пропускная способность переводов повысилась, при этом в цепочке не возникло конфликта;
• SegWit устранил транзакционную инертность, позволив расширить функционал первой криптовалюты;
• решение позволило начать работу над Lightning Network — обновлением сети Bitcoin, которое позволило бы проводить микротранзакции быстро и без комиссии.

Как ускорить биткоин-транзакцию – полезные советы

Майнеры, которые подтверждают транзакции, работают в сети в полную силу. Их процессоры потребляют невероятное количество энергии, но всё равно вычислительных мощностей недостаточно.

Тем не менее, способы ускорить процесс передачи средств существуют.

Совет 1. Переводите крупные суммы

Это правило действует безотказно. Конечно, такой вариант не всегда целесообразен. Но если вы оплатите сразу несколько товаров, вместо того чтобы приобретать их по одному, сэкономите время и, возможно, получите скидку от продавца за опт.

Совет 2. Выбирайте площадки, где сделки проходят быстрее

Используйте централизованные ресурсы со встроенной системой переводов. Это удобно только в том случае, если сделки происходят между зарегистрированными клиентами. Блокчейн при этом не задействуется, работает другой механизм.

Пример – ресурс Coinbase, где пользователи сохраняют свои ключи, благодаря чему переводы совершаются мгновенно.

Совет 3. Увеличьте комиссию

Есть специальные опции типа Opt-InRBF, благодаря которым ваши заявки перепрыгнут очередь. Вы повторно отправите запрос, только с более высокой комиссией. Но провернуть такое получится не на всех кошельках — не всегда акселераторы срабатывают.

Другой путь – просто увеличить комиссию своего кошелька вручную, если программа это позволяет.

Совет 4. Воспользуйтесь мультиподписью

Некоторые компании, работающие с BTC, используют, помимо стандартной цифровой печати, свою мультиподпись, которая подтверждает надёжность перевода.

Блокчейн-система рассматривает подобные операции как приоритетные и быстрее принимает их в новый генерируемый блок. Попутно такая подпись повышает безопасность расчетов.

Совет 5. Совершайте открытые переводы

Открытые – в смысле не анонимные, то есть с полной информацией об отправляющей и принимающей стороне. Такие сделки тоже проходят вне общей очереди.

Но проблема в том, что открытые транзакции противоречат ключевой идее криптовалюты – анонимности, поэтому такой способ особой популярностью не пользуется.