Кто такие «бизнес-ангелы»?

Виды бизнес-ангелов

При поиске потенциального частного инвестора среди бизнес-ангелов команде стартаперов следует учитывать их сферу деятельности и интересов.

Существует несколько выделенных типов:

Предпринимательские: совмещают собственный бизнес и инвестирование в инновационные бизнес-проекты, вкладывая большие суммы. Ввиду занятости на собственных предприятиях редко вмешиваются в управление стартапами.

Профессиональные: инвестируют различные суммы без определенной границы. Они работают только со стартапами, направление деятельности в которых им знакомо и понятно

Предпочитают инвестировать совместно с другими бизнес-ангелами или частными лицами.

Энтузиасты: оперируют небольшими суммами, обращая внимание сразу на несколько разработок. Они не изучают профиль деятельности потенциального проекта и не вмешиваются в процесс руководства;

Микроуправляющие: одновременно участвуют в нескольких компаниях, вкладывают разные суммы

Они предпочитают не только вникать в деятельность своих проектов, но и претендуют на управленческие места, долю в совете директоров. Это помогает им контролировать расход капиталовложений и распределение прибыли.

Корпоративные: к ним относятся бывшие управленцы известных компаний, получившие приличное вознаграждение при увольнении. Его и вкладывают в развитие стартапов в стремлении приумножить прибыль. Редко курируют больше одного проекта и стремятся участвовать в их управлении;

Как попросить помощи у бизнес-ангела

Возникает закономерный вопрос: как попросить помощи у действительно заинтересованного человека, готового спонсировать проект? Существует несколько способов.

• С определённой регулярностью проводятся специальные встречи, где каждый желающий может представить свой проект или идею, рассказав о них перед ангелами. Многие исполнители находят своего наставника на этих встречах.
• Можно напрямую обратиться к бизнес-ангелу или его агенту: у многих есть персональные официальные сайты, с помощью которых можно выйти на контакт с возможным покровителем.
• Также существуют целые ассоциации, и даже по России их достаточно много. Поэтому можно обратиться в любую из них и попросить рассмотреть вопрос финансирования.

Важный критерий — суметь заинтересовать, продемонстрировать значимость проекта и его перспективы. Оптимально иметь краткую и красочную презентацию, подробный бизнес-план и хорошее знание всех нюансов и тонкостей будущего дела. Именно по этим критериям большинство бизнесменов выбирают наработки, которыми будут заниматься. Хотя, некоторым достаточно просто увидеть искреннюю заинтересованность и блеск в глазах — человеческий фактор никто не отменял.

Поиск инвестора — это не только ожидание, но и активные действия

Существующие ассоциации бизнес-ангелов

Объединение нескольких инвесторов, вкладывающих в проекты личные средства, называется ассоциацией. Несмотря на то, что многие об этом не знают, в России таких ассоциаций достаточно много. К ним относятся:

• инвестиционный клуб Сколково;
• фонд развития интернет-инициатив;
• национальное содружество;
• национальная ассоциация;
• бизнес-ангелы Санкт-Петербурга;
• союз организаций бизнес-ангелов;
• фонд AddVenture.

Соответственно, за границей также существует большое количество соответствующих ассоциаций, готовых прийти на помощь стартаперам в любых областях.

На данный момент в России обращение к частным инвесторам или ассоциациям — не самый распространённый способ получения денег для только открывающегося бизнеса. Тем не менее, при наличии оригинальной идеи или возможности создать нечто качественно новое, лучшего решения, чем обращение к ангелам не найти.

Последнее обновление — 14 мая 2021 в 20:57

1-й шаг к успеху!
Прекращаем творить себе бедность. Бизнес. Интернет. Финансы
ПЕРЕЙТИ канал Твой 1-й>миллион в телеграмм

Устойчивость бизнеса.

Когда вы разговариваете с инвестором, вы наверняка являетесь «сердцем и мотором» бизнеса, который ищет инвестиции. Это, как правило, так и есть: инициатор идеи и самого бизнеса одновременно является ракетным тягачом и самой ракетой. Но давайте поймем инвестора, который думает примерно так: «Ок., парень толковый и умный, имеет опыт управления крупными инновационными проектами.

Но, что произойдет с бизнесом и с теми деньгами, которые я вложу в бизнес, если по каким-то причинам этот парень выйдет из бизнеса? Будет ли проект жизнеспособным? Кто перехватит «знамя победы» и возможно ли такое»? Есть ли у проекта ключевые партнеры, и имеет ли бизнес достаточную устойчивость в различных форс-мажорных и кадровых обстоятельствах?

Ваш бизнес-план должен легко и понятно продемонстрировать тот факт, что ничего существенного не произойдет, если из него выйдут основные инициаторы и основатели. Бизнес не почувствует «потери бойца и будет развиваться без дополнительных усилий.

Отличия ангелов бизнеса от инвесторов

В отличие от венчурных фондов или кредитных организаций, бизнес-ангелы инвестируют исключительно собственные деньги. Они делают это в одиночку или кооперируясь в ангельские объединения. Если венчурный фонд инвестирует одновременно в десятки стартапов, то ангел концентрируется только на одном или нескольких проектах. Такой вид деятельности сопряжен с высоким риском, но в случае успеха все затраты многократно окупятся.

Бизнес-ангелы используют венчурный механизм инвестирования. Они вкладывают средства на длительный срок без залогов и гарантий, что обходится для компании существенно дешевле. В случае необходимости инвесторы-меценаты могут выступить в роли финансовых поручителей. Процесс оформления договоров и принятия решений между основателями стартапа и инвесторами сильно упрощен.

Чаще всего деятельность бизнес-ангелов не ограничивается исключительно коммерческими интересами. Они вкладывают в проект свои профессиональные знания и опыт. Их задача — создать благоприятную атмосферу между предпринимателями, менеджерами и инвесторами. Решающую роль для продвижения бизнеса часто имеют деловые связи ангелов.

Немного истории появления бизнес-ангелов

Так кто же эти ангелы бизнеса? Принято считать, что такое романтичное и обнадёживающее название было дано богатым бизнесменам, щедро спонсировавшим постановки на Бродвее в начале двадцатого столетия. В случае аншлага и успеха спектаклей такой ангел получал свою прибыль, ну а в случае неудачи — хотя бы давал шанс служителям искусства.

На сегодняшний день бизнес-ангелами являются успешные бизнесмены в возрасте от 40 и до 60-70 лет, которые готовы вложить свои собственные деньги в перспективный проект. Конечно, фокус их внимания сместился с театральных постановок в большей степени на IT и сферу здоровья, но на самом деле нет никаких чётких критериев, которые бы запрещали человеку с любой идеей попытать счастья в обретении такого ангела.

Таблицы для тех, кто начинает бизнес

Если вы заинтересованы в том, чтобы быть ангельским инвестором, вам нужно будет отслеживать абсолютно все данные и цифры компании, как мы только что видели в предыдущей теме, чтобы избежать потерь и увеличить вероятность возврата.
Если вы, с другой стороны, являетесь предпринимателем, ищущим ангела-инвестора, вы также должны продемонстрировать своему наставнику весь потенциал вашей компании, а также следующие события.
Чтобы облегчить любую из этих заданий, вы можете полагаться на электронные таблицы, упрощающие организацию данных, чтобы не допустить потери какой-либо деловой информации. Вот несколько советов:

1. Бизнес-план: позволяет вам структурировать каждый из шагов, связанных с созданием нового бизнеса, а также возможные изменения, которые могут потребоваться на этом пути.

2. Экономическая осуществимость: предлагает полную оценку потенциала возврата нового бизнеса или инвестиций. С помощью простых вычислений вы будете иметь ключевые индикаторы и отчеты автоматически.

3. Бизнес-модель: предоставляет всестороннюю оценку изучаемой бизнес-модели, в том числе, позволяя сравнивать с другими моделями для содействия принятию решений.

4. ценообразование: позволяет отделить цены каждого из шагов проекта, чтобы сообщить окончательную стоимость ваших инвестиций.

5. Исследование рынка: позволяет собирать все необходимые данные для анализа рыночной и целевой аудитории с четкими и точными графиками.

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать — это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами. Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться. Просто так он не придет и не скажет «Дам деньги на развитие бизнеса», чтобы инвестор захотел вложиться в Вашу идею, он должен быть уверен, что идея сможет в будущем зарабатывать, что позволит вернуть свои инвестиции и получать пассивный доход.

Маркетинговые исследования

После того, как идея найдена, необходимо провести маркетологическое исследование, то есть определиться с тем кругом людей, которые будут заинтересованы в том, чтобы купить будущий продукт или услугу. Результаты исследования нужно будет показать потенциальному ангелу, ведь чем лучше результаты такого исследования, тем более желанным для него будет Ваш стартап. Другими словами, Ваше изобретение, которое не имеет широкой аудитории, не позволит привлечь бизнес-ангела.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной. И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо. Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Создание бизнес-плана

Бизнес-план — это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

• Название будущего проекта;
• Результаты независимых исследований продукта;
• Предположительная стоимость производства продукции;
• Его себестоимость;
• Описание функциональных преимуществ нового продукта;
• Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
• Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.

Источник и объем финансирования

Ангелы обычно инвестируют свои собственные средства, в отличие от венчурных капиталистов , которые управляют объединенными деньгами других в профессионально управляемый фонд . Хотя обычно это отражает инвестиционное суждение отдельного лица, фактическое юридическое лицо, предоставляющее финансирование, может быть трастом , бизнесом, обществом с ограниченной ответственностью , инвестиционным фондом или другим механизмом. Гарвардский отчет Уильяма Р. Керра, Джоша Лернера и Антуанетты Шоар свидетельствует о том, что стартапы, финансируемые ангелами, имеют больше шансов на успех, чем компании, которые полагаются на другие формы первоначального финансирования. В статье Керра и др. Было обнаружено, что «ангельское финансирование положительно коррелирует с более высокой выживаемостью, дополнительным сбором средств за пределами ангельской группы и более быстрым ростом, измеряемым через рост посещаемости веб-сайтов».

Ангельский капитал заполняет пробел в начальном финансировании между «друзьями и семьей» и более надежным стартовым финансированием за счет формального венчурного капитала. Хотя обычно трудно получить более нескольких сотен тысяч долларов от друзей и семьи, большинство традиционных венчурных фондов обычно не в состоянии делать или оценивать небольшие инвестиции ниже 1–2 миллионов долларов США. Ежегодно совокупная стоимость всех инвестиций бизнес-ангелов в США почти достигает совокупной стоимости всех венчурных фондов США, в то время как бизнес-ангелы инвестируют в более чем в 60 раз больше компаний, чем фирмы венчурного капитала (20,1 млрд долларов США против 23,26 долларов США. млрд в США в 2010 году в 61 900 компаний против 1012 компаний).

Для бизнес-ангелов нет «установленной суммы»; инвестиции могут составлять от нескольких тысяч до нескольких миллионов долларов. При значительном сдвиге по сравнению с 2009 годом, в 2010 году на здравоохранение / медицину приходилась самая большая доля ангельских инвестиций, с 30% от общего объема ангельских инвестиций (против 17% в 2009 году), за которыми следовало программное обеспечение (16% против 19% в 2007 году). , биотехнологии (15% против 8% в 2009 году), промышленность / энергетика (8% против 17% в 2009 году), розничная торговля (5% против 8% в 2009 году) и ИТ-услуги (5%). Хотя ангельские инвестиции более доступны, чем венчурное финансирование, их по-прежнему чрезвычайно сложно привлечь. Однако разрабатываются некоторые новые модели, которые пытаются упростить эту задачу.

Было показано, что, как и другие формы прямых инвестиций, бизнес-ангелы страдают от когнитивных искажений, таких как иллюзия контроля и самоуверенность .

Мероприятия, где бывают бизнес-ангелы

Уже 11 апреля в Минске состоится международная конференция Venture Day Minsk 2019, посвященная стартапам и инвестициям.

27 октября 2019 в Минске пройдет международный конкурс стартапов и бизнес-форум SU&IT

Также в Имагуру и Events Space Events Space регулярно проводятся хакатоны — мероприятия, где в течение 48 часов участники проектов создают MVP и презентуют их компетентному жюри, а в число членов жюри зачастую входят бизнес-ангелы. Хакатоны — это отличная возможность рассказать о своем проекте потенциальным инвесторам и получить обратную связь. 

Международная организация Startup Network регулярно проводит стартап-батлы, в том числе и в Беларуси.

Среди международных европейских мероприятий стоит посетить конференцию SLUSH в Хельсинки, крупнейшую в Европе конференцию WEBSUMMIT в Лиссабоне и WolveSummit в Варшаве.

Привлечение ангельских инвестиций – не самая простая, но вполне реализуемая задача. От вас здесь потребуется сильная команда, интересная идея, некоторая доля упорства и, конечно, блеск в глазах! Желаем удачи!

Читайте нас в Telegram и

первыми узнавайте о новых статьях!

«Эврика»

Что это? EURECA – Enhancing University Research and Entrepreneurial Capacity – «Развитие научно-исследовательского и предпринимательского потенциала российских университетов» в Санкт-Петербургском национальном исследовательском университете информационных технологий, механики и оптики.

Как работают? Деятельность Университета ИТМО в рамках программы «ЭВРИКА II» ставит своей целью на 2013-2016 гг. разработку и внедрение технологий содействия экономическому развитию российских регионов различным научно-промышленным потенциалом, через активизацию инновационного и технологического предпринимательства. Это будет осуществляться путем организации взаимодействия ведущих региональных университетов с другими субъектами инновационной экосистемы.

Специализация: развитие инновационного и технологического предпринимательства.

По теме: Хороший инвестор – мертвый инвестор? Юристы подскажут

Контакты проекта

Домен: start.biznes-angel.online. Возраст домена: Не определен.Заголовок: Инвесторы ищут интересные проекты — Бизнес Ангел.онлайн. IP сервера: 185.165.123.206. Месторасположение IP: Европейский союз.

Сайты на этом же IP: avsv.com.ua и joiestore.ru. Отзывы обо всех категорически отрицательные. Их смысл всегда один: проект вытягивает из людей деньги за разные дополнительные услуги, выложенный контент по просьбе авторов администратор не удаляет, тех. поддержка работает отвратительно.
Подробная информация здесь:
см. ссылку: https://xn--b1aaefabsd1cwaon.xn--p1ai/site/start.biznes-angel.online

Кто такие бизнес ангелы и чем они отличаются от венчурных инвесторов?

Вы – начинающий бизнесмен, изобретатель новой технологии или разработчик уникального стартапа. У вас есть перспективная коммерческая идея, команда единомышленников, детально проработанный бизнес-план.

Не хватает лишь одного – средств для реализации своей идеи. Возникает закономерный вопрос – где их найти? Именно на этом этапе вам помогут бизнес-ангелы.

Речь, как вы поняли, идёт не о небесных существах, покровительствующих молодым коммерсантам. Покровительство в нашем случае имеет вполне земное происхождение и выражается в материальных финансовых вложениях в ваш проект.

Такие инвестиции сопряжены с высокими рисками: не всякий стартап приносит прибыль после его раскрутки. Бизнес-ангелами становятся опытные бизнесмены, топ-менеджеры крупных корпораций и люди, добившиеся заметного карьерного успеха.

Их миссия – не только профессиональное инвестирование в потенциально прибыльные проекты, но и наставничество, частичное руководство и курирование перспективных проектов.

Деятельность бизнес-ангелов отчасти напоминает венчурное инвестирование. И в том, и в другом случае инвесторы имеют дело с высокорисковыми вложениями. Никаких залогов и гарантий «ангелы бизнеса» не получают, поэтому могут рассчитывать только на опыт, интуицию и грамотный подход к финансовым операциям.

Успеху проектов способствует совместная командная работа вкладчиков-бизнесменов и создателей проектов. Помимо денег, бизнес-ангелы привносят в компании знания, деловые контакты и полезные в коммерции навыки.

Долгосрочная цель business angels – развитие проинвестированных проектов и рост их стоимости. Доходы бизнес-ангелы получают в основном от продажи своей доли в компании после её раскрутки. Такое возможно, когда проект оправдал коммерческие надежды и стал приносить прибыль создателям.

Своим происхождением лирический термин «бизнес-ангелы» обязан нью-йоркским театралам. Так называли меценатов, вкладывавших деньги в новые, часто экспериментальные театральные постановки. Инвесторы получали прибыль исключительно в случае успеха нового спектакля.

Основное отличие бизнес-ангелов от венчурных фондов в том, что первые используют для инвестиций только собственные капиталы. Венчурные фонды используют деньги третьих лиц, передавших свои финансы в доверительное управление.

У ангелов более широкие возможности в плане принятия инвестиционных решений. Упрощена и процедура оформления договоров между инвесторами и руководителями проектов.

Это не значит, что ангелы занимаются благотворительностью. Иногда новые технологии и новейшие научные и коммерческие разработки приносят инвесторам не только солидные дивиденды, но и всемирную известность.

Итак, главные факты о бизнес-ангелах:

• это профессиональные инвесторы, которые вкладывают средства в компании на стадии «посева» или «стартапа»;
• это опытные бизнесмены, обычно мужчины в возрасте от 45 лет, имеющие опыт управления и экономические знания;
• каждый пятый бизнес-ангел – миллионер.

Иногда инвесторы такого типа вкладываются в чистую идею, после чего берут на себя разработку бизнес-плана и продвижение проекта. Нередко контакты между ангелами и разработчиками стартапов имеют дружеский и доверительный характер.

Читайте близкий по тематике материал в статье «Венчурные инвестиции».

Этимология и происхождение

Термин «ангел» пришел из бродвейского театра , где он использовался для обозначения богатых людей, которые давали деньги на театральные постановки, которые в противном случае пришлось бы закрыть. В 1978 году Уильям Ветцель, тогдашний профессор Университета Нью-Гэмпшира и основатель Центра венчурных исследований, завершил новаторское исследование того, как предприниматели привлекают начальный капитал в США. Он начал использовать термин «ангел» для описания инвесторов, которые их поддерживали. Подобный термин « покровитель » обычно используется в искусстве.

Бизнес-ангелы часто являются предпринимателями или руководителями на пенсии, которые могут быть заинтересованы в бизнес-ангелах по причинам, выходящим за рамки чистой денежной прибыли. К ним относятся желание быть в курсе текущих событий в конкретной сфере бизнеса, наставничество другого поколения предпринимателей и использование их опыта и связей не на постоянной основе. Поскольку инновации в стартапах , как правило, производятся посторонними лицами и учредителями , а не существующими организациями, бизнес-ангелы предоставляют (помимо средств) обратную связь, советы и контакты. Поскольку нет публичных бирж, на которых котируются их ценные бумаги, частные компании встречаются с бизнес-ангелами несколькими способами, включая рекомендации из надежных источников инвесторов и другие деловые контакты; на конференциях и симпозиумах инвесторов; и на встречах, организованных группами ангелов, где компании обращаются непосредственно к инвестору во время личных встреч.

По данным Центра венчурных исследований, в 2007 году в США было 258 000 активных бизнес-ангелов. Согласно литературным данным, рассмотренным Управлением по делам малого бизнеса США, количество людей в США, сделавших ангельские инвестиции в период с 2001 по 2003 год, составляет около 300 000 и 600000. В конце 1980-х годов ангелы начали объединяться в неформальные группы с целью разделения потока сделок и работы по комплексной проверке , а также объединения своих средств для более крупных инвестиций. Группы ангелов — это обычно местные организации, состоящие из 10–150 аккредитованных инвесторов, заинтересованных в инвестировании на ранней стадии. В 1996 году в Соединенных Штатах было около 10 ангельских групп . По состоянию на 2006 год их было более 200.

Что такое ангел-инвестор

Термин «Ангел» происходит от Бродвея и изображает богатых парней, которые спонсировали спектакли и театральные постановки, которые собирались сломать. Только в 1978 профессор Университета Нью-Хэмпшира в Соединенных Штатах по имени Вилкиам Ветцель начал классифицировать людей, которые инвестировали в бизнес от других предпринимателей.

Ангельские инвесторы, следовательно, являются более опытными профессионалами, обладающими прочными знаниями в области финансов и маркетинга, и у кого есть капитал, чтобы использовать стартап, то есть компанию, которая делает первые шаги в деловом ландшафте.
В свою очередь, они получат процент или доли этой компании. Ангелы обычно не имеют решающего голоса или исполнительной должности в бизнесе, но выступают в качестве наставников или советников, предлагая в дополнение к финансовой поддержке их ноу-хау и сеть.

Виды бизнес-ангелов

Основателям стартапов классификация частных венчурных инвесторов может помочь в поисках необходимой кандидатуры. Условно бизнес-ангелов подразделяют на несколько категорий, исходя из целей и методов инвестирования:

1. Бизнесмены. Преуспевающие предприниматели, готовые инвестировать крупные суммы. Чаще всего они составляют портфель из нескольких стартап-проектов. Из-за большой занятости не претендуют на участие в оперативном управлении компанией.
2. Профессионалы. Это специалисты, добившиеся успеха в своей сфере деятельности и стремящиеся реализовать полученные знания и опыт. Они нередко участвуют в руководящем процессе и приносят пользу благодаря своим связям. Инвестируют в одиночку или совместно с другими частными лицами.
3. Энтузиасты. Чаще всего не имеют большого опыта в сфере инвестиций и редко оперируют большими суммами. Не претендуют на непосредственное участие в проекте. Инвестируют в один или несколько стартапов на «посевном» этапе или в стадии идеи.
4. Управляющие. Не довольствуются исключительно ролью инвесторов и принимают участие в оперативной деятельности компании. Могут входить в совет директоров или претендовать на менеджерскую должность.
5. Корпоративные. Это бывшие топ-менеджеры крупных компаний, желающие реализовать свой профессиональный опыт. Чаще всего ведут один стартап, стремясь как можно больше контролировать его деятельность. Имеют большие возможности благодаря наработанным деловым связям.