Трейдинг для начинающих: что это такое и как на этом заработать

Скандально известные трейдеры[править | править код]

• Ник Лисон — ошибки ведущего трейдера Barings Bank, который скрывал свои потери по деривативам на специальном счете номер 88 888, стоили в 1995 году одному из старейших британских банков 1,2 млрд долларов и банкротства.
• Ясуо Хаманака — трейдер, работавший на компанию Sumitomo, по некоторым данным контролировал 5-8 % мирового рынка меди. В 1996 году, после отстранения Хаманака от биржевой торговли, мировые цены на медь резко снизились, что привело к убыткам для Sumitomo ориентировочно в 2,6 млрд долларов. По заявлению компании, трейдер подделывал документы. Был приговорен к восьми годам тюрьмы.
• Джон Руснак — несанкционированные операции в 1997—2002 годах на FOREX валютного трейдера Allied Irish Bank, обошлись банку в 691 млн долларов.
• Жером Кервьель — трейдер Société Générale открывал превышающие лимиты позиции по фьючерсам на европейские фондовые индексы в конце 2007 и начале 2008 года. Банк обвинил его в потере 4,9 млрд евро (7,2 млрд долларов).
• Квеку Адоболи — британский трейдер швейцарского банка UBS в 2011 году потерял в результате несанкционированных операций 2,3 млрд долларов.

Ричард Деннис

Ричард Дж. Деннис, спекулянт, ранее известный как «Принц ямы», родился в январе 1949 года в Чикаго. В начале семидесятых он одолжил 1600 долларов и заработал 200 миллионов за 10 лет. Деннис и его друг Уильям Экхардт известны тем, что создали группу под названием Turtle Traders (Черепахи — трейдеры), в состав которой было набрано 21 обычных человек. Деннис научил их принципам стратегии и доказал, что после надлежащего обучения каждый может хорошо торговать (принципы торговли Денниса описаны в книге  «Путь Черепах. Из дилетантов в легендарные трейдеры»)

Ричард Деннис был известен тем, всегда стремился торговать по тренду.

Рынок всегда меняется

Вот реальная история.

Примерно с 2006 по 2012 год фьючерсы на Nikkei активно торговались частными трейдерами в Сингапуре. Это потому, что Nikkei торгуется на нескольких биржах, таких как SGX, OSE и CME, и это предлагает возможности арбитража.

Позвольте мне объяснить, как это работает. Предположим, вы можете купить 1 контракт Nikkei за 100 долларов на SGX, а затем быстро продать его на CME за 101 доллар, получив безрисковую прибыль в размере 1 доллара.

Теперь, когда вы торгуете большим количеством контрактов и делаете это много раз в день, можно зарабатывать шестизначные суммы в день. Многие частные трейдеры использовали эту неэффективность и несколько лет зарабатывали хорошие деньги. Затем что-то случилось. Компьютерные алгоритмы пришли на рынок, чтобы получить прибыль от этой неэффективности.

Как вы знаете, машины быстрее людей, рынок стал эффективным, и дни «легких денег» прошли. В конце концов, большинство трейдеров не смогли адаптироваться к этому и в конечном итоге вообще бросили торговлю.

Итак, урок. В трейдинге нет никаких гарантий. То, что что-то работало в прошлом, не означает, что это будет продолжать работать и в будущем. Вот почему вы должны продолжать изучать рынки, чтобы адаптироваться к постоянно меняющимся рыночным условиям.

Что еще почитать и посмотреть

Прочитайте мои статьи про основные инвестиционные инструменты – акции и облигации. Я там объясняю, как они работают, как сравнивать их риски.

Еще прочитайте статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я рассказываю там, как получить на этот счет вычет в размере 13 %, даже если вообще с него не инвестировать или инвестировать очень маленькие суммы.

Посмотрите курс «Личные финансы и инвестиции» от Нетологии. Его ведет профессиональный инвестор и финансовый консультант Сергей Спирин. Именно он окончательно меня убедил, что заработок на трейдинге – пустая трата времени.

На курсе вы сначала поймете, что такое пассивные инвестиции и как они работают, а потом разберетесь в основных типах финансовых инструментов, выясните, как создавать с нуля инвестиционные портфели, вносить в них изменения и пр.

Если платные материалы вы пока приобретать не готовы – вот запись бесплатного вебинара от банка Ак Барс. Он про инвестиции в ETF. У банка есть и другие вебинары по инвестициям, вы их найдете на ютуб-канале Ак Барса.

Посмотрите три бесплатные электронные книги от образовательного проекта Город Инвесторов. Их с удовольствием читаю я, а Василий Блинов, который создал этот сайт, проходил в Городе Инвесторов курс по инвестициям через IPO. Материалы очень хорошие, все объясняется понятным языком.

1. Как стать финансово независимым через 1 год. Книга расскажет вам о том, как правильно распоряжаться своими доходами, чтобы выйти на абсолютную финансовую независимость. Это совсем не так сложно, как может показаться на первый взгляд.
2. 5 способов эффективно вложить 1000+ рублей. Автор приводит примеры реальных капиталовложений и подробно их анализирует. Хотя, слово «капитал» тут вряд ли уместно, потому что люди вкладывали совсем крошечные суммы – от тысячи рублей. Из книги вы узнаете, что для инвестиций достаточно использовать даже незначительные суммы. Главное – начать.
3. 6 шагов к финансовой безопасности. Какие шаги должен пройти каждый человек, чтобы обезопасить свое финансовое будущее, достичь стабильности в плане денег и чувствовать себя уверенно.

У проекта также есть очень классные вебинары, зацените:

1. Как и куда инвестировать в 2021 году. Евгений Ходченков, который занимается инвестированием уже 13 лет, научит вас правильно выбирать финансовые активы и тратить на это всего по 3-4 часа каждый месяц. Объяснит, как создать портфель с доходностью от 20 % в год. Это не 700 % в неделю с ПАММ-счета, зато надежно и стабильно. Вебинар бесплатный.
2. Пассивный доход на автомате 2021. Это вебинар-практикум о том, как сделать свои первые инвестиции и не доверить деньги мошенникам. Как правильно выбирать инструменты, чтобы управлять рисками, получать дополнительные прибыли через вычеты. Практикум длится десять дней. Этот материал уже платный, но относительно дешевый – 1 290 рублей.

Виды и типы трейдеров

Классификацию стоит начинать с простого вывода – трейдерами можно называть всех, кто совершает финансовые операции на экономических рынках. Продают, покупают, анализируют и вкладываются – от стратегии ведения сделок и зависит способ выделения видов торговцев.

Классификация по типу поведения

Трейдерский сленг – это хотя и локальный язык, применяемый преимущественно в среде финансистов, все же порой и встречаются далеко за пределами экономики. Многие словечки легко отыскать в смежных областях и, если уж некоторые термины до сих пор неизвестны, стоит углубиться в детали:

• Быки – находятся в ожидании повышении цен. Сходу открываются позицию на покупку и нацелены на подталкивание цены вверх. По аналогии с животными, поднимающими рога;
• Медведи – ожидают понижения цен. Открывают позицию на продажу и подталкивают цены вниз. В реалиях рынка напоминают медведя, схватившего и придавливающего добычу к земле.
• Овцы – долго размышляют, часто сомневаются и постоянно опаздывают при вступлении в сделку. Пока овцы находятся «в загоне», остальные уже закрыли позиции и выбрались подальше от конкурентов.
• Зайцы – как и «тотемные животные» пипсовщики совершают много сделок за крошечный промежуток времени.
• Свиньи – жадные торговцы, не закрывающие позиции вовремя, и вечно ожидающие продолжения банкета, когда даже малейших предпосылок к росту уже не осталось.

По используемой стратегии ведения торгов

• С долгосрочной стратегией инвестирования. Держат сделки открытыми на протяжении нескольких месяцев и даже лет. Закрывают позиции лишь в тех ситуациях, когда ситуация на рынке меняется неожиданно сильно – появляются новые глобальные тренды или же прибыльные компании уже перестают существовать.
• Со среднесрочной стратегией. Средний срок закрытия позиций от 1 недели до полугода.
• С краткосрочной стратегией. Завершают сделки быстро, опираются на недельные тренды и часто меняют выбираемые позиции.
• Интрадейщики (дневные). Осуществляют операции в течение суток или за текущую торговую сессию. Интрадейщики часто обладают скромным капиталом, а потому пытаются зарабатывать небольшими порциями.
• Скальпер (пипсовщик). Интрадейщики, но иного формата – совершают за сутки или сессию множество сделок, закрывая позицию уже через несколько секунд или минут. Скальперы – гуру краткосрочных стратегий, способные анализировать активы с необычайной точностью.

По уровню квалификации

• Частные. Участники фондовой биржи не связаны с организациями и занимаются торговлей исключительно на собственные средства и в личных интересах. Часто «частные» спекулянты не обладают специальным образованием и даже не задумывались о получении лицензии.
• Профессиональные. Торговцы, использующие в качестве депозита чужие деньги. Обладают лицензией, образованием и опытом. Действуют в рамках согласованной стратегии и добиваются результатов, поставленных клиентами или финансовыми организациями. За совершенные ошибки наказываются штрафами и санкциями.

По преследуемым целям трейдинга

• Инвестор – рассматривает сделки на рынке ради собственной выгоды. Часто скупает акции и ждет повышение курса, но не пытается ничего продавать обратно, а наоборот – собирает доход за счет инвестиционных отчислений.
• Спекулянт – зарабатывают на изменении курса. Занимают серьезную часть системы трейдинга и часто ассоциируются у обывателей с теми, кто зарабатывает на продаже воздуха.
• Наемный работник – исполняет заявки от клиентов, обрабатывают чужие запросы и осуществляют заранее оговоренные операции. К наемным работникам зачастую относят профессионалов в трейдинге.
• Хеджер – совершает сделки для снижения или закрепления уровня риска, связанного с изменением закупочных цен на продукцию или же с валютными котировками на текущий момент.

По используемым финансовым инструментам

По используемым финансовым инструментам выделяют трейдеров:

• Форекс (валютных);
• бинарных опционов;
• биржевых;
• биткоин.

Трейдеры-профессионалы и трейдеры-любители.

Существуют трейдеры–профессионалы и любители. К профессионалам относятся все те, кто занимается трейдингом профессионально, т.е. получили соответствующее образование, как правило — экономическое, овладели профессией и устроились на работу. Работают они, в банках, инвестиционных фондах, аналитических центрах, диллинговых центрах и других организациях. Есть также среди них и такие, которые работают сами на себя, зарабатывая при этом себе на жизнь с помощью трейдинга.

Вторая, группа – это любители. Это самая разношерстная группа в нее входят все те, кто не вошел в первую группу. И здесь можно встретить людей различных профессий, с различным уровнем образования, с различными интересами и взглядами на жизнь. Всех этих людей объединяет одно – интерес к торговле на финансовых рынках.

Основной вид деятельности трейдеров–любителей, как правило, не связан с финансами, а торговля на финансовых рынках лишь способ приумножить свой капитал. Для кого-то это просто хобби, таких людей притягивает не столько получение прибыли, сколько сам процесс анализа рынка и торговли. Обычно, такие люди, затем пишут полезные книги по рыночной тематике.

Но, для большинства трейдеров торговля — это единственный реальный способ быстро приумножить свой капитал. Вот почему все больше и больше любителей приходят в мир финансовых рынков.

Большинство несостоявшихся трейдеров, при этом, уйдут с рынка, так и не достигнув поставленной цели. Все дело в том, что торговать на рынке очень просто – отдаешь приказы на открытие или закрытие позиций, а вот, торговать, регулярно получая прибыль — крайне сложная задача. И не всем, как оказывается, она под силу.

Стратегии трейдинга

Стратегий трейдинга величайшее множество: от простейших торговых систем со скользящими средними до весьма экзотических советников – нейронных сетей.

Весь обширный биржевой инструментарий, помогающий трейдеру, можно разделить на 2 больших раздела:

1. Прогнозирование курса ценных бумаг через изучение финансовой деятельности компании (фундаментальный анализ).
2. Непосредственное изучение графика цены в прошлом для предсказания цены в будущем (технический анализ).

Каждая группа имеет свои достоинства и недостатки. Искушенные трейдеры используют стратегии из обоих разделов – минусы одних торговых систем уравновешиваются плюсами других.

Первый этап: Новичок

Все начинают с того, что на глаза попадается умная книга о торговле на бирже, или какой-то разговор о “форексе”, фондовой бирже, возможности на этом заработать.

Подобную информацию можно встретить в Ютубе, Интернете или рекламной рассылке, которая “случайно” придёт на вашу почту.

В рекламе обычно бодро рассказывают, о том как легко заработать деньги торгуя на “форексе” или какой-то бирже. Естественно вам становится интересно, на это и был расчет. Вы начинаете думать о том, что почему-то “многие” зарабатывают, а я, чем хуже? Ага, заработок на фондовом рынке реален ! Ура!

Просыпается азарт, желание заработать. Тем более, что многие живут весьма скромно, и большинство желаний так и остаётся нереализованными. Да и работа на “дядю” уже порядком поднадоела, существенного увеличения доходов на которой и не предвидется.

А хочется уметь зарабатывать деньги, так, чтобы в них особо не нуждаться. Но в рекламу давно уже никто не верит, вот и вы считаете, что это очередной развод и перестаёте на какое-то время об этом думать.

Но в голове мысль о большом заработке осталась, и в очередной раз получив рекламную рассылку, вы решаете, что можно и попробовать. Ведь другой возможности заработать достаточно много денег вы не видите.

На первый взгляд всё просто. Брокер смотрит на график, цена движется снизу — вверх и обратно вниз.

Достаточно зайти в нижней точке и дождаться роста, чтобы продать и заработать. Всё легко!

Чтобы не рисковать, вы пробуете поработать с демо-счетом, на котором легко зарабатываете несколько тысяч долларов, с первоначальной виртуальной тысячи.

Внимание! Начинает казаться, что многие просто глупее вас и не могут разобраться в простых вещах, вы думаете, что это неплохой шанс всё изменить. Для начала находите брокера с небольшим начальным депозитом, долларов 100

Должно хватить, чтобы подняться.  Теперь можно сказать “Пока!” надоевшему офису и своему шефу

Для начала находите брокера с небольшим начальным депозитом, долларов 100. Должно хватить, чтобы подняться.  Теперь можно сказать “Пока!” надоевшему офису и своему шефу.

Чтобы хорошо зарабатывать надо почаще заходить в сделки, думаете вы, торгуя по несколько сделок в день. Никаких длинных позиций. Ощущение от торговли как от азартной игры! В конце дня вы подсчитываете — сколько сегодня удалось выиграть.

Да, кажется, что это увлекательная игра!

Удаётся что-то заработать, и даже вывести часть прибыли себе на счёт.

Кажется дело пошло.

Но в одну из сделок вы спускаете все деньги. А потом ещё несколько раз. Что-то явно идёт не так, но раньше ведь зарабатывал? Можно попробовать “новую стратегию”, например ставить две ставки, одну вверх, вторую вниз, какая-то точно сработает.

Иногда так и получается, но подводя итоги торговли за месяц, замечаете существенный убыток. Кажется выиграть здесь невозможно! Почему же на демо-счете всё так легко получалось? Может быть я выбрал не того брокера? Опять обман.

А может вовсе всё не так уж и просто, и стоит всё-таки поучиться. Придя к такой мысли вы плавно переходите на 2 этап. Добро пожаловать!

Что это за профессия?

Трейдер – это торговец и спекулянт, извлекающий прибыль из процесса торговли на валютной или фондовой бирже для себя или по поручению других лиц или организаций. Это понятие вошло в наш лексикон как заимствованный неологизм из английского языка (Trader).

Эта профессия связана с ценными бумагами – акциями, фьючерсами и опционами, торгуемыми на фондовых биржах. За пределами бирж встречаются инвесторы, занимающиеся торговлей на валютных и товарных секциях. Цель торговца – заработать на разнице цены при приобретении и последующей реализации набранных активов.

Чем отличается трейдер от инвестора?

Если отталкиваться от общих формулировок, то трейдер на бирже ценных бумаг занимается торговлей акциями или финансовыми активами от собственного или же чужого имени, а инвестор приобретает акции с надеждой на скорый рост дохода в виде процентов или стоимости активов. Как результат – участник торгов оценивает состояние рынка и пытается зарабатывать на краткосрочной волатильности (срок исчисляется и секундами, и неделями), пополняя портфель новыми акциями по меньшей цене и занимаясь продажей по большей. На прибыль влияет множество факторов – от ценовых закономерностей до спроса и предложения. Инвесторы же действуют по иному принципу – покупают ценные бумаги и планируют получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Карьерный рост

Обучающиеся трейдингу студенты чаще всего после окончания учебы трудоустраиваются в крупные международные группы. Уровень ответственности там, вне всякого сомнения, выше. Но и зарплата – максимальная. Количество вакантных мест там ограничено. Поэтому принимают туда только наиболее перспективных.

По отзывам, соискатели должности трейдера также могут работать в банках или брокерских компаниях поменьше. Их гораздо больше. Следовательно, устроиться туда проще. Объем портфелей там меньше. Зато возможности карьерного роста и размер заработной платы весьма привлекательны.

Скорость восхождения по карьерной лестнице напрямую зависит от результатов работы. При должной целеустремленности и амбициозности вполне реально через 3-4 года сменить среднюю компанию на крупную.

Работа трейдером на себя или на компанию?

Работа трейдером может осуществляться в двух направлениях или формах:

Работа трейдером на себя

Работая на себя, трейдер самостоятельно выбирает брокера, через которого он будет выходить на рынок, открывает у него собственный торговый счет, вносит на него свои деньги и торгует ими, как ему заблагорассудится. В этом есть свои плюсы:

• Все заработанные деньги трейдер забирает себе;
• Трейдер самостоятельно осуществляет планирование рабочего дня, сам решает, когда ему работать, а когда нет.

Но есть и существенные минусы:

• Трейдер рискует собственными деньгами, а торговля на бирже — это очень рисковый способ заработка, подавляющее большинство трейдеров-новичков теряют здесь свои деньги;
• Трейдер оперирует ограниченной суммой — теми деньгами, которые у него есть, а размер дохода прямо зависит от размера вложенного капитала.

Работа трейдером на компанию

Работа трейдера на компанию предполагает официальное трудоустройство в штат определенной компании (это может быть банк, инвестиционный фонд, брокерская компания, крупная корпорация и т.д.) и совершение операций на рынке от имени этой компании, оперируя ее капиталом.

В этом случае заработок трейдера составляет установленный процент прибыли от совершенных им сделок, помимо этого может присутствовать и какая-то фиксированная часть (оклад).

Такой вариант интересен тем, что трейдер получает возможность зарабатывать, не рискуя собственным капиталом, при этом и размер капитала может быть существенно больше. Однако, конечно же, чтобы устроиться работать трейдером в компанию, необходимо, прежде всего, показать хороший результат самостоятельной торговли: работодатель должен видеть, что трейдер действительно способен прибыльно торговать и не «сольет» доверенные ему деньги.

Существует и альтернативный вариант работы трейдера на себя, когда он принимает в управление капитал других инвесторов и торгует им, получая оговоренный процент от прибыли. Чтобы работать таким образом, опять же, понадобится продемонстрировать хорошие результаты торговли: отдавать капитал в управление кому попало не станет ни один инвестор.

Немного про валютный рынок Форекс

Доходность на Форекс может быть значительно выше, в разы. В некоторых случаях в десятки раз. Это достигается за счет торговли с помощью заемных средств или кредитных плеч. Когда трейдеру на его основной капитал брокер дает сумму в 100, а в некоторых случаях даже в 500 раз больше. В итоге владея допустим всего 1 000 долларов и имея плечо 1: 100, можно совершать сделки на 100 000 долларов. В таком случае при движении цены всего на 1% вы зарабатываете 100% прибыли или удваиваете капитал.

Теоретически, проведя 10 таких прибыльных сделок вы увеличите свой капитал в 2 000 раз!!!!

На практике такое невозможно. Если цена уйдет против вас всего на 0,5% вы теряете половину депозита. На 1% — полный слив.

Есть трейдеры, показывающие месячную доходность в 100-200%. Но как вы понимаете — это вопрос времени. Такая сумасшедшая доходность достигается только при очень высоких рисках. И череда нескольких подряд убыточных сделок существенно уменьшает депозит, вплоть до полного его исчезновения.

Самое главное на Форекс — это грамотная система управления капиталом.

Среднегодовая доходность на валютном рынке среди трейдеров:

• за 1 год — 30-40%;
• за 5 лет — 20-25%;
• за 10 лет — 15-20%.

Немного пояснения по цифрам. В статистику попали только те счета трейдеров, которые не слили все деньги полностью или не ушли с валютного рынка. Можно сказать самые успешные. Например, с момента открытия счета до конца года доживает только 20%. Через 3 года в живых остается около 3-5%. На фондовом рынке процент успешных игроков намного выше.

Если управлять чужими деньгами, то доходность увеличивается в разы. Речь идет о ПАММ счетах. Даже при весьма посредственной торговли, если вы имеете у управлении несколько сотен тысяч долларов, можно зарабатывать несколько сотен тысяч рублей в месяц очень легко. Дело в том, что владелец PAMM счета изначально находится в более выгодных условиях, чем его вкладчики.

Разновидности трейдерства

Существует множество различных классификаций, которые используются для разделения трейдинга на несколько категорий. Как правило, чаще всего применяется классификация, основывающаяся на типе инструментов, которые используются спекулянтами. Помимо этого, учитывается стратегия, выбранная участником биржи. Ниже мы предлагаем рассмотреть виды трейдинга, которые подразделяются по длительности торговли.

Это интересно: Какой магазин выгодно открыть в небольшом городе

Дневной

Такой вид сделок используется в различных сегментах рыночной биржи. Главная задача торговца, совершить сделку в течение одного дня. Здесь следует учитывать особенности выбранного сегмента, так как валютная биржа работает лишь в строго отведенное время. Рассматриваемый вид трейдинга имеет высокую популярность на фондовом рынке. Причина актуальности этого метода заключается в том, что сделка, открытая в течение нескольких дней, может привести к потере денежных средств, из-за падения цен.

Как правило, длительность торгов составляет всего несколько часов, после чего позиция закрывается. Для анализа эффективности торговли используются специальные часовые таймфреймы. Практически полное отсутствие шума на таймфремах позволяет сделать достоверные прогнозы и заключить прибыльные сделки.

Скальпер

Рассматривая как работают, следует выделить такую методику, как скальпинг. Этот метод очень похож на тот, что уже описан выше. Единственным отличием является то, что длительность таймфрейма составляет одну или пять минут. По словам экспертов, этот вид трейдинга является одним из самых сложных. Основной сложностью является проблема проведения анализа из-за высокого уровня рыночного шума, присутствующего в минутном графике.

Согласно статистическим данным, этот вид деятельности приносит максимальный доход. Однако уровень риска также увеличивается в несколько раз. Несмотря на этот негативный аспект, количество людей, желающих заняться скальпингом, увеличивается с каждым годом.

Среднесрочный

Торговцы в данном направлении открывают сделки на довольно длительный промежуток времени. Как правило, продолжительность «жизни» лота составляет несколько дней. Для проведения анализа используется дневной таймфрейм. Для того чтобы определить более выгодную точку вхождения на биржу, используется часовой временной интервал.

«Возраст» фрейма накладывает своеобразный отпечаток на уровень рыночного шума. Дневные фреймы способны передать более точную информацию в сравнении с часовыми и минутными таймфреймами. Новичкам в сфере биржевой торговли рекомендуется начать изучение рынка именно со среднесрочного трейдинга. Использование этого метода позволяет выбрать наиболее грамотную стратегию и изучить все особенности рынка.

Долгосрочный

Этот вид трейдинга подразумевает открытие сделок на длительный промежуток времени. В некоторых случаях длительность «жизни» сделки достигает нескольких месяцев. Для того чтобы открывать подобные сделки, необходимо иметь не только данные технического анализа, но и фундаментальную информацию. По словам специалистов, долгосрочные сделки имеют несколько интересных особенностей. Длительность таймфрейма обратно пропорциональна количеству времени, которое необходимо уделять для анализа рынка. Это означает, что при открытии сделки на несколько месяцев, достаточно открывать терминал для просмотра графиков лишь один раз в течение недели.