Как удалить ип из черного списка

Что такое реестр недобросовестных поставщиков в ЕИС?

Точного определения «реестра недобросовестных поставщиков» в законодательстве нет. Но из названия понятно, что это некий упорядоченный список исполнителей, которых в установленном законом порядке признали недобросовестными.

Целью создания такого реестра на сайте Единой информационной системы в сфере закупок (ЕИС) является пресечение дальнейшего сотрудничества с теми контрагентами, на деловую репутацию которых невозможно положиться, и из-за некачественной деятельности которых могут быть сорваны планы государственных органов и предприятий с участием государства.

Существует четкий регламент, в связи с какими обстоятельствами то или иное юридическое лицо может быть внесено в список недобросовестных компаний.

Кто попадает в РНП?

В реестры недобросовестных поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ включаются фирмы, выигравшие конкурс (тендер) на поставку товаров, либо исполнение работ/услуг, но при этом уклонившиеся от заключения соответствующих договоров.

Также включение в РПН грозит тем подрядчикам и исполнителям, с которыми расторжение заключенных договоров произведено по решению суда, а также, если имел место односторонний отказ заказчика от исполнения своей части договора из-за имеющих место существенных нарушений его условий исполнителем.

Кто ведет реестр недобросовестных поставщиков и где его найти?

Ведение реестра недобросовестных поставщиков, подрядчиков и исполнителей осуществляется Федеральной антимонопольной службой в соответствии с ФЗ от 05.04.2013г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и ФЗ от 18.07.2011 № 223-ФЗ “О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц”. Официальным сайтом РНП, где публикуются названия юридических лиц, является rnp.fas.gov.ru, однако, посетитель в автоматическом режиме сразу же будет перенаправлен на соответствующую страницу сайта zakupki.gov.ru.

В соответствии с разъяснениями к Постановлению Правительства РФ от 25.11.2013г. № 1062 «О порядке ведения реестра недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей)» реестр недобросовестных поставщиков на rnp.fas.gov.ru не публикуется в связи с непрофильностью данной информации для антимонопольного ведомства. Поэтому получается коллизия: ответственность за РНП на ФАС, а публикуются данные реестра недобросовестных поставщиков на сайте госзакупок. Впрочем, на сайте fas.gov.ru, разумеется, есть соответствующий раздел (который также содержит ссылку на сайт госзакупок).

Какая информация включается в РНП?

В реестр недобросовестных поставщиков включается информация:

1. Полное наименование юридического лица или ФИО лица физического.
2. ИНН недобросовестного поставщика (для иностранного лица – документ, его (ИНН) заменяющий).
3. ФИО или же наименования юридических лиц-учредителей недобросовестного поставщика с указанием их ИНН (если же среди учредителей значится одно или несколько иностранных юридических лиц, то требуется указать их аналоги ИНН).
4. Даты: электронного аукциона; опубликования итогов открытого конкурса, либо раскрытия итогов конкурса с ограниченным участием; раскрытия результатов двухэтапного конкурса; осуществления запроса котировок, либо запроса предложений. Это даты только тех итогов, по результатам которых произошло нарушение контрагентами последующей процедуры контрактации.
5. Предмет договора.
6. Цена договора.
7. Срок исполнения договора.
8. Фактические причины и дата расторжения договора при условии наличия судебного решения или же в том случае, если заказчик в одностороннем порядке отказался от исполнения договора.
9. И, конечно же, дата публикации всего комплекса данной информации на сайте недобросовестных поставщиков.

Какие последствия включения в РНП?

Попадание в реестр недобросовестных поставщиков автоматически означает для компании запрет на участие в любых процедурах (будь то открытый аукцион или сбор котировок) по закупкам в интересах государственных органов. В настоящее время внесение в РНП осуществляется сроком на 2 года.

Все чаще в договорах между контрагентами (даже если оба они не имеют никакого отношения к государству) встречается требование (друг к другу) об обязательном отсутствии в реестре недобросовестных поставщиков. Все больше и больше крупных (и не очень) игроков требуют от своих потенциальных контрагентов справку (декларацию) об отсутствии в реестре недобросовестных поставщиков для регистрации их в организованных торгах. Это говорит о востребованности РНП, как централизованной системы мониторинга деловой репутации хозяйствующих субъектов.

У организаций тоже есть черные списки

У компаний тоже существуют свои черные списки работников, куда первые при необходимости могут внести заметки о бывших сотрудниках при их увольнении. Чтобы попасть в эту базу, нужно допустить действительно серьезное нарушение. Это может быть воровство, мошенничество, обман, денежные махинации, скандал, злостное уклонение от обязанностей, предоставление ложной информации.

Сведения о сотруднике отправляются в Ассоциацию работодателей, где они вносится в черный список. Этот запрос на включение работника в такой список должен быть подтвержден фактами, заверен подписями и печатями. И хотя создание подобных информационных баз не нарушает законодательства РФ, персональные данные гражданина не могут быть использованы для публичного размещения без его письменного согласия. Черные списки включают в себя следующие сведения о сотруднике: его фамилию, имя, отчество, должность, которую он занимал в компании, и причину внесения его в черный список.

Причины попадания в черный список

Как известно, черный список может существенно испортить трудовую историю кандидата, поэтому применение такой санкции должно быть оправдано и применяться только в крайнем случае. Именно так и используют списки серьезные работодатели. Если стало известно о воровстве, злоупотреблении спиртными напитками, превышении полномочий или финансовых махинациях, то в этом случае такой сотрудник имеет шанс на попадание в базу.

Но существуют некомпетентные руководители, которые могут «пометить» имя работника черным на основе личной неприязни. Например, встречаются отзывы о хамстве и недоброжелательности. Это субъективная оценка, и она не должна служить аргументом в отказе специалисту.

Как проверить работодателя при устройстве на работу

Теперь, поговорим о том, как проверить работодателя при устройстве на работу. Как это сделать? Используйте для этого пошаговое руководство:

1. Внимательно изучайте вакансию. Если в вакансии указана большая зарплата, например, 300 000 рублей и работа без опыта – это повод насторожиться. В вакансии, должны быть указаны — чёткие требования, условия работы, приемлемая оплата труда, название компании, её адрес.
2. Читайте в Интернете отзывы о работодателе. В Сети можно найти отзывы о компании, которая нанимает сотрудников на работу или об одном человеке.
3. Проверяйте работодателя на то, платит ли он налоги. Это сделать просто, внесите в браузер поисковый запрос ОГРНИП предпринимателя и проверьте его в Интернете на ИП или ООО. Также есть сайты, которые могут проверять работодателя.

Далее, мы проверим работодателя на практике.

Рейтинг лучших ЧОПов 2020 года по версии портала Chop.Moscow

1место

Группа компаний «Легис»

2место

ЧОП «ФОБР»

3место

Группа компаний «Альфа-Информ»

4место

Агентство «Луком-А»

5место

ЧОП «Команда АЛЬФА»

6место

Группа компаний безопасности «Сигма-Профи»

7место

ЧОП «Спецохрана»

8место

Группа компаний «Фараон»

9место

Группа охранных предприятий «Контур»

10место

ЧОО «Русские Витязи»

11место

ЧОП «Альфа-Цитадель»

12место

Ассоциация предприятий безопасности «Группа Р»

13место

Группа охранных предприятий «АКМ»

14место

Группа компаний «АБ-САФЕТИ»

15место

ЧОП «Русь-Авангард»

16место

ЧОП «Статус-НЕЗАВИСИМОСТЬ»

17место

ЧОП «Альфа-Командор»

18место

Группа частных охранных предприятий «Бастион»

19место

Группа компаний «ЕРМАК-СЕКЬЮРИТИ»

20место

Ассоциация структур безопасности «Союз»

Чёрный список ООО для банков, в т.ч. по 115 ФЗ

К тому же ЦБ   опубликовал Методические рекомендации № 29-МР от 10.11.2017 «О подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведённой Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента».

Мы как юридическое лицо так же были проверены обслуживающим нас банком, где было выявлено 3 наших контрагента попавших в список:

1. комус — поставщик канцтоваров
2. контур — услуги по сдаче отчётности
3. строительная компания клиента

Как устроиться на работу, если вы в черном списке

Не все работодатели безоговорочно верят черным спискам, но так или иначе проверяют кандидатов на вакансии – все.

Важно не иметь других проблем, которые будут препятствовать устройству на новую работу по специальности и косвенно подтвердят порочащие сведения. Если, например, о вас пишут, что вы скандалист и склонны к выпивке, а вы это отрицаете, то будущий работодатель сопоставит ваши слова с результатами объективной проверки

Если проверка покажет, что у вас есть неоплаченные штрафы ГИБДД или долги перед микрофинансовыми организациями, то скорее поверят плохому отзыву о вас.

Перед тем, как активно начать рассылать резюме и ходить на собеседования, нужно запросить о себе отчет из тех, какие обычно рассматривают эйчары или безопасники. Найти слабые места в информации о себе и постараться закрыть их. Если, например, в отчете по результатам проверки человека в сервисе CheckPerson есть информация о наличии исполнительных производств, достаточно их закрыть или получить в ФССП решение о предоставлении рассрочки. Штрафы и налоги – оплатить или оспорить. Если какие-то проблемы решить не удается – подготовить взвешенные пояснения заранее, чтобы на собеседовании не теряться при вопросах на эти темы.

Сделать это нужно заблаговременно, дождаться обновления баз данных и получить о себе чистый отчет CheckPerson

Важно, чтобы к моменту первого вашего отклика на вакансию в официальных базах уже не было неприятных фактов о вас. Никакие повторные обращения к работодателю не помогут, если плохое впечатление уже сложилось

Наши рекомендации

1. Проверьте себя на наличие в чёрном списке на сайте Росфинмониторинга. 
2. Если вы, или ваша организация или ИП находитесь в «черном списке», но считаете, что с вами поступили несправедливо, обязательно пишите жалобу на действия банка в ЦБ. По вашей жалобе будет проведена дополнительная проверка. И это ваш шанс вырваться из этого замкнутого круга.
3. Если вас нет в черном списке, но банк не дает вам работать, регулярно блокируя ваши операции, то он поступает противозаконно.  У вас всего 3 (три) выхода:  
   1. Писать жалобу в ЦБ РФ.
   2. Писать жалобу в Росфинмониторинг.
   3. Поменять банк.
      Можно судиться, но это боль, время и деньги.

Примечание: Банк России и Росфинмониторинг совместно разработали механизм исключения банковских клиентов из черных списков. Теперь банки должны будут рассматривать жалобы предпринимателей на отказ в обслуживании и восстанавливать сотрудничество, если деятельность клиента не связана с финансированием терроризма или легализацией доходов, полученных преступным путем.

p|s

На начало 2020 года самый нормальный банк, это Райффайзен, все остальные скрипят и гнутся. Есть «недобанки» модуль и …, нам кажется, что их терпят, чтобы собрать весь мусор в одном месте и закрыть одним разом.

С 2018 года оказывая юридическое обслуживание бизнеса мы проверяем контрагентов через Сбис, воспользоваться нашими услугами можно тут: проверка контрагента по ИНН.

Судебное решение

Можно вытянуть контору из списка, как минимум вывести средства с расчетного счета, но все индивидуально и зависит от обстоятельств. Если вам это необходимо, можете нас набрать, мы постараемся помочь.

Новости законодательства 2019

Минфин предлагает с 2020 года значительно ужесточить требования к таким блокировкам без решения суда. Для этого Минфин России разработал в 2019 году и на едином портале проектов нормативно-правовых актов законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

• Чиновники намерены уточнить основания для принятия решений об отказе в совершении операции и об отказе от установления отношений (о прекращении отношений) с клиентом, а также информирования уполномоченного органа о подозрительных операциях)».
• Фактически, если законопроект будет принят, банкам будет запрещено блокировать счета организаций и физических лиц в соответствии с антиотмывочным законодательством без веских оснований. Так как именно банки пользуются средствами, размещенными на таких заблокированных счетах, в своих целях совершенно бесплатно.

Пренебрежение деловой этикой

Цитата из резюме: «Я простой парниша… немного бизнесмен, так что за бизнес шарю… Смышлёный — сами увидите ;)»

Что не так: кажется, соискатель — открытый, честный человек, который хочет показать свои сильные стороны, но этику делового общения никто не отменял. Некоторые компании действительно практикуют свободную корпоративную культуру, где сотрудники общаются между собой по-дружески и используют сленг. 

Внешние контакты всегда проходят в унифицированном и общепринятом деловом стиле. Резюме — это и есть первый, самый важный внешний контакт с работодателем.

Как исправить: пишите резюме в нейтральном деловом стиле, а «прошаренность за бизнес» лучше демонстрировать лично во время собеседования.

Ограниченные черные списки

Конечно же, большая заспамленность и чрезмерная доступность данных смущает даже работодателей. Ведь их задача — не рассказать всему Интернету о плохом сотруднике, а организовать канал связи, чтобы предостеречь коллег. Именно поэтому был придуман принцип ограничения доступа. Пользоваться возможностями сайта разрешается только настоящим организация, подтвердившим существование через ИНН и номер контактного телефона офиса.

В целом, кроме ограничения в доступе к применению, такие списки не сильно отличаются от предыдущих. С одной лишь оговоркой: используя номер телефона, работодатель о соискателе может узнать подробнее у предыдущей организации.

Получается, что ограниченные черные списки дают больше гарантий в достоверности (хотя в целом они остаются несущественными) и считаются более надежными, но являются незаконными, так как предполагают передачу личных данных без согласия.

Проверка работодателя, сайты для проверки

Как мы говорили выше, есть сайты, которые могут проверить работодателя. Они выясняют — зарегистрирована ли компания в налоговой, платит ли она налоги, находится ли организация в чёрном списке работодателей:

• Egrul.nalog.ru;
• Fssprus.ru;
• ФНС России;
• Antijob.net/msk/;
• Git77.rostrud.ru;
• Rusprofile.ru.

Мы рассмотрим работу одного из этих сервисов. Например, сервиса – «Rusprofile.ru». Заходим на его главную страницу и пишем имя, и фамилию работодателя или ОГРНИП, ИНН. Я напишу своё «Иван Кунпан» (Скрин 1).

Далее, нажимаете кнопку «Найти»(Скрин 2).

Сервис нашёл меня, как индивидуального предпринимателя. Если он будет находить других работодателей, значит им стоит доверять.

Достояние общественности

Оговоримся сразу, единого реестра «нерукопожатных» специалистов не существует, так что проверять человека лишь по одной базе смысла нет. Самые известные реестры соискателей-«штрафников»:

• work-info.org;
• spiski.info;
• stop-book.ru;
• gnevnaroda.org;
• zoomkarta.ru/sankt-peterburg/index.php?url=blacklist;
• https://vk.com/topic-8677591_22442676;
• fb.ru/article/407282/chernyiy-spisok-soiskateley-sposobyi-i-metodyi-proverki-na-dobrosovestnost-otzyivyi-sovetyi.

Это так называемые публичные черные списки. Минусов у них много, и самый главный – повышенный риск клеветы. Любой человек «с улицы» может написать на своего недруга кляузу, обвинив его в воровстве или некомпетентности. Проверить такую информацию практически невозможно. В итоге пострадать может каждый, даже ни в чем не повинный человек. Конечно, на клевету можно там же написать опровержение, но само присутствие в таком черном списке уже ставит пятно на добром имени.

Совет: добросовестные эйчары и рекрутеры никогда не пользуются публичными черными списками, и работодателям не советуют! Гораздо эффективнее работает метод сбора рекомендаций с прежних мест работы кандидата.

Рейтинги

Участие в рейтингах во всём мире считается критерием
успешности компании. Как правило, их составляют независимые эксперты на основе
опросов сотрудников. В России список лучших из лучших ведёт компания
HeadHunter и публикует его в крупных деловых изданиях, таких как Forbes и «Ведомости». 

«Чёрные списки» формируют также сами работники, которые уже
уволились или находятся на этапе поиска новой работы. Самый известный проект
Antijob не только публикует отзывы о неблагонадёжных работодателях, но и
консультирует тех, кто оказался в сложной ситуации на работе. Отзывы оставляют
и на сервисе Flamp, но очень часто они бывают необъективными.

«Например, на Flamp нет модерации, часто негативные отзывы оставляют конкуренты. Потом удалить это сообщение
будет очень трудно», — прокомментировал директор «Сибирской юридической
компании» Сергей Карпекин.

Директор новосибирского кадрового агентства «Суперлюди»
Светлана Сигневич, наоборот, уверена, по отзывам можно сформировать полную
картину. «Большое количество негатива в интернете должно насторожить, ведь все
эти отзывы не могут быть проплаченными

Обращайте внимание на свежие
комментарии, об уровне текучки и фактах задержки зарплаты там расскажут
обязательно», — прокомментировала эксперт

ЧОПы и ЧОО, вошедшие в топ-50

ЧОО «Факт»

ЧОП «Витязь-АК»

ЧОО «Элит Защита»

Группа предприятий безопасности «Альфа-Легион»

Компания «АН-Секьюрити»

Альянс компаний безопасности «Орден Защиты»

Охранное предприятие «Группа Град»

Агентство безопасности «Сфера»

Группа предприятий безопасности «Юг-Дельта»

Группа компаний «Баярд»

Группа компаний безопасности «Русская Охрана»

ЧОП «Гарант»

Ассоциация частных охранных организаций «ГУАРД»

ЧОО «Центральное Агентство Безопасности»

ЧОП «СТО ГЕЛ»

ЧОО «Щит-Безопасность»

ЧОП «Антар»

Группа компаний «Аймерк»

Группа охранных предприятий «Ареопаг»

ЧОП «Мастер Гард»

Холдинг «Элит Секьюрити»

ЧОП «Авангард»

ЧОП «Радуга»

ЧОП «Центр комплексной безопасности»

ЧОП «Ильгория»

ЧОП «МГБ»

Частное охранное общество «СЕЧЬ»

ЧОП «ВОЛЬФ»

Агентство безопасности «Кипарайз»

Группа Компаний РСТБ

Уважаемые представители частных охранных предприятий и организаций, анализируйте вышеперечисленные критерии, оценивайте конкурентов и становитесь еще лучше!

Дорогие клиенты частных охранных структур и охранники, если вы уверены, что ваша компания достойна занять высшую ступень нашего ежегодного рейтинга, высказывайте свое мнение о работе ЧОПа. Возможно, в следующем исследовании, которое традиционно будет проводиться в конце 2021 года, ваша организация станет лучшей.

С прошлогодними рейтингами вы можете ознакомиться по ссылкам: лучшие ЧОПы – 2018 и лучшие ЧОПы – 2019.

Как проверить собственную благонадежность и узнать, находитесь ли вы в черном списке соискателей

Если вы задаетесь вопросом, почему меня не берут на работу, проверьте себя при помощи сервиса CheckPerson. Возможно вы не знаете некоторых сведений о самом себе.

Какие данные вы получите:

• Сведения о персональном кредитном рейтинге. Есть задолженности по кредитам? Выплачивали кредиты нерегулярно? База данных БКИ содержит информацию о каждой вашей промашке и на выдаче даст ей оценку в виде баллов. Над улучшением кредитного рейтинга придется поработать.
• Данные о наличии исполнительных производств. База ФССП (Федеральной службы судебных приставов) предоставит сведения о том, стоит ли вам беспокоиться о знакомстве с судебными приставами, которые будут взыскивать задолженности в принудительном порядке. Причем в число задолженностей, по которым может быть возбуждено исполнительное производство, могут попадать и алименты, и кредитные просрочки, и систематическая неоплата услуг связи ЖКХ.
• Сведения о непогашенных штрафах ГИБДД.
• Информацию о том, находитесь или нет в базе розыска МВД, а также о том, насколько благополучна ваша репутация с точки зрения Росфинмониторинга, который отслеживает террористическую и экстремистскую деятельность.

Если хоть по одной из проверок выяснится, что дела ваши желают оставлять лучшего, то ваше трудоустройство окажется под вопросом

Особенно это важно, если вы намереваетесь устроиться на работу в солидную компанию. Что касается черных списков соискателей – если вы найдете себя в такой базе, вы имеете право пожаловаться на данный ресурс

Первая претензия – разглашение персональных данных, вторая – недостоверные сведения (такое тоже часто случается). Обезопасить себя от проблем и найти причину неудач при поиске работы не так сложно, как кажется на первый взгляд. Проверьте себя и действуйте, чтобы защитить или восстановить свою репутацию.

Сен 10, 2019

голоса

Рейтинг статьи

Отзыв об ограниченном списке

Ограниченные списки используются в основном представителями среднего и крупного бизнеса, так как для них важно мнение коллег, которое точно никак не смешается с купленными отзывами. Такая организация, являясь крупной и влиятельной в сфере, нуждается в компетентных профессионалах, поэтому для нее очень важно произвести доскональную проверку кандидата на профпригодность

В том числе с использованием черных списков соискателей. Сама компания, понимая незаконность таких списков, не публикует в Интернете данные о сотрудниках, но в случае выявления нарушений проводит внутреннее расследование для вынесения решения. Чаще всего результаты расследования попадают в характеристику и трудовую книжку – таким образом ей удается обезопасить себя и позволить другим организациям на законных основаниях отказывать. Проверку в ограниченных списках все же производит, потому что они удобны простотой получения сведений и дают возможность связаться с предыдущим местом работы кандидата

Такая организация, являясь крупной и влиятельной в сфере, нуждается в компетентных профессионалах, поэтому для нее очень важно произвести доскональную проверку кандидата на профпригодность. В том числе с использованием черных списков соискателей

Сама компания, понимая незаконность таких списков, не публикует в Интернете данные о сотрудниках, но в случае выявления нарушений проводит внутреннее расследование для вынесения решения. Чаще всего результаты расследования попадают в характеристику и трудовую книжку – таким образом ей удается обезопасить себя и позволить другим организациям на законных основаниях отказывать. Проверку в ограниченных списках все же производит, потому что они удобны простотой получения сведений и дают возможность связаться с предыдущим местом работы кандидата.

Такой отзыв дал представитель бизнеса в сфере услуг:

На что смотрит банк

Напомним основные факторы, которые анализирует банк:

1. Размер налогов и других платежей в бюджет меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.
2. Со счета не платят зарплату работникам клиента;
3. НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
4. Фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
5. Перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
6. Нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
7. Платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
8. Нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
9. Произошло резкое увеличение оборотов по счету;
10. Нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
11. Средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях;
12. Банк проводит контроль идентификатора устройства клиента на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов банка, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий. Проверяются совпадения:— IP-адреса, МАС-адреса, номера телефона и т.д;
13. Отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
14. С даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
15. Деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
16. Деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
17. Поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
18. Деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. руб.;
19. Снятие наличных денежных средств регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня поступления;
20. Наличные денежные средства снимаются в сумме не больше 600 тыс. руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
21. Наличные денежные средства снимаются в конце операционного дня с последующим снятием в начале следующего операционного дня;
22. У клиента несколько корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличных денежных средств.

Первый список банки получили от Росфинмониторинга (ЦБ РФ), который включает организации которым отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства. Попавшие в эту базу компании могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций.

Банки и некредитные финансовые организации (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании и др.) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма.

Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, а так же есть шанс открыть счет в другом банке.

Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, а так же есть шанс открыть счет в другом банке.

Только с начала 2017 года банки заблокировали своим клиентам уже почти 500 000 счетов, а за весь 2018 более 700 000.

Со многими клиентами, которые попали в так называемый антиотмывочный «черный список», банки даже не хотели заключать договоры на открытие и обслуживание счетов, и им приходилось доказывать свою невиновность через Центробанк.

И если до этого большинство банков старались анализировать сомнительные операции, и только потом отказывали в обслуживании, то теперь они не хотят брать на себя риски.