Как привлечь инвестиции: практические наблюдения и советы

Где найти инвестиции в бизнес?

Источников финансирования бизнес-проектов существует достаточно много. Для того чтобы достичь успеха в привлечении желанных финансов, нужно знать о каждом.

В первую очередь, это инвестиционные фонды. Это группа физических или юридических лиц, которые готовы вложить деньги в определённые проекты с целью получения прибыли. В России их существует достаточно много. Определённые типы таких фондов отвечают за конкретные сферы бизнеса. Они охотно вкладывают деньги в интересные, сулящие прибыль проекты, но только если эти проекты относятся к проверенным сферам. Инновационные идеи, что-то совершенно новое и оригинальное они не спонсируют. Но если вы уверены в успешности своей идеи, и она подходит под одну из сфер деятельности фондов, можете смело к ним обращаться.

Во-вторых, существуют венчурные организации – компании, капитал которых состоит из вложений частных лиц. Эти организации достаточно часто вкладывают деньги в оригинальные, наукоёмкие проекты. Однако здесь существуют определённые нюансы. Предлагая такой компании вложить деньги, вы, на самом деле, продаёте им часть своего бизнеса. Долю позднее можно будет выкупить, но пока она есть у инвестора, он имеет право вмешиваться в ведение дел.

В-третьих, можно найти опытного успешного бизнесмена, который не против вложить свои деньги в интересный проект. Таких предпринимателей называют бизнес-ангелами. Их особенность в том, что они обычно вкладываются в бизнес-проекты, находящиеся на стадии идеи. Но если такой «ангел» почувствовал, что ваша идея сулит прибыль, вы можете быть уверенны в том, что скоро разбогатеете.

Два самых крайних метода – государство и банки. В том и в другом случае вам придётся возвращать деньги. Банк при этом потребует с вас проценты. А государственные организации заставят собрать огромное количество бумажек. К этим методам лучше всего не прибегать, но помнить о них на всякий случай надо.

Целью государственного регулирования

социальных инвестиций регионов является обеспечение определенного равновесия во взаимодействии государства, населения и инвесторов при улучшении жизненного уровня. Субъектами социальных инвестиций могут выступать: государство, зарубежные инвесторы, организации (как коммерческие, так и некоммерческие), частные инвесторы.

В любом случае, необходимо активно действовать, так как на фоне дефицита бюджета (как федерального, так и регионального), увеличения безработицы, снижения доходов граждан — привлечение инвестиций в регионы является показателем эффективной работы региональных властей. Не имеет значения какие инвесторы (иностранные либо отечественные), главное, чтобы поднялся уровень жизни в регионах, развивалась региональная экономика, создавались новые рабочие места и т.д.

Виды инвестиций

Способов инвестирования множество. Их делят:

• По объекту инвестирования: на реальные, финансовые и венчурные.
• По времени: на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.
• По форме собственности: на частные, государственные, иностранные и смешанные.

Частные инвестиции — это вложения от негосударственных организаций, компаний и физических лиц. Акции, облигации, векселя. Для микро и малых предприятий обычно это основной или главный источник собственных средств.

Государственные инвестиции — это вложения страны через органы власти.Инвестиции иностранные — это вложения и частных, и государственных лиц в проекты другой страны.

Наличие стратегии

Составляя представление об объекте финансирования, инвесторы должны видеть стратегический план развития компании. Помимо планов по масштабированию, компания всегда должна иметь на примете несколько инструментов финансирования бизнеса для поддержания его ликвидности (которая как раз обеспечивает конкурентоспособность компании на рынке).

При разработке стратегии финансирования компаниям, которые приравнивают к активам свои производственные площадки, надо учитывать, что многие банки относят их к пассивам. Когда производственная площадка не загружена, она несет постоянные издержки и косты, и наличие здания как такового и оборудования не говорит об успешности бизнеса. В этом плане производствам труднее заручиться поддержкой банков, если только они не выпускают какой-то очень успешный продукт, который пользуется большим спросом на рынке.

Нужно учитывать и тот факт, что в результате экономической нестабильности в России получить банковские средства довольно проблематично, несмотря на оглашаемую поддержку малого и среднего бизнеса. Поэтому продуманный на долгосрочную перспективу план по привлечению средств не только поможет поддерживать ликвидность бизнеса, но станет важным документом при составлении предложения инвесторам.

Автор статьи – Илья Петров, финансовый директор компании MoulinVilla.

Документальное оформление проекта

Прежде чем начинать поиск инвестора, необходимо досконально продумать проект, оформить все документы и предоставить инвестору идеально оформленный пакет

Особенно это касается иностранных финансовых инвесторов — для них очень важно, чтобы проектная документация была оформлена на высшем уровне

Предоставляя инвестору недоделанный проект, претендент демонстрирует этим, что и сам толком не знает, по какому сценарию будет развиваться его бизнес в дальнейшем. Но инвестор не имеет ни малейшего желания предоставлять свои деньги предпринимателю с неясными целями. У него очень много предложений от других претендентов, он должен сравнить их и выяснить, какой из проектов наиболее жизнеспособен и может принести наибольшую прибыль. Если проект не доработан, это сделать маловероятно, поэтому такие предложения будут отсеяны  первую очередь.

Частенько претенденты размышляют так: «Предоставим инвестору проект, а если он будет принят, тогда уже возьмемся за разработку бизнес-плана». Парадокс в том, что для инвестора проект без бизнес-плана не является оконченным, в таком виде он представляет собой лишь бизнес-идею. Пока инвестор не увидит все финансовые расчеты по проекту, он не сможет его рассмотреть и одобрить.

Собирая документацию для своего проекта, будьте максимально честны сами с собой и инвестором. Конечно, ему нужно преподнести самые выгодные детали вашего предложения, но нельзя преувеличивать их и рисовать невыполнимые перспективы. Поскольку любое свое обещание вы должны будете документально подтвердить, то подобные «преувеличения» могут стоить вам инвестиций — ни один партнер не захочет сотрудничать с человеком, неспособным отвечать за свои слова.

Попробуйте вывести провалившийся продукт на другой рынок

«Пивот» — самое привлекательное слово, которым можно описать предыдущие ошибки. Один только его звук заставляет вспоминать названия великих компаний. Слово «пивот» для инвесторов означает, что вы настойчивы, изобретательны и учитесь на ошибках.

Но не все пивоты одинаковы. из сервиса подписки на подкасты превратился в социальную сеть. PayPal ушел из шифрования в платежи. Flickr и Slack изначально были побочными проектами игровых компаний. Все они нашли новые рынки и разработали для них новые продукты.

А что если взять продукт, провалившийся на одном рынке, и применить его на другом? Звучит интересно, особенно если у вас уже есть готовый продукт. Но, честно говоря, трудно припомнить хотя бы одну историю успеха, которая началась с провалившегося продукта.

Великие продукты появляются из потребности, и никак иначе. Придумать старому продукту новое предназначение гораздо сложнее, чем просто прилепить на него новый ярлык.

На самом деле, ничто не заменит идею решения узкоспециализированной проблемы, в которой будет нуждаться небольшая группа людей. Если вы хотите обобщить решаемый вопрос, вывести свою идею на уровень индустрии или вывести старый продукт на новый рынок, убедитесь, что вы не пускаете пыль в глаза самим себе.

Материалы по теме:

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Как учитывается НДС у застройщика-инвестора, привлекающего других инвесторов и подрядчиков?

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

С помощью чего фармацевтические компании привлекают инвесторов, не имея собственного капитала для исследований?

Когда бизнесу необходим инвестор?

Чаще всего владельцы компаний задумываются о привлечении инвестиций для достижения следующих целей:

• выход на новые рынки. Эта ситуация характерна для компаний, предлагающих хороший продукт/услугу или имеющих значительное конкурентное преимущество перед
• другими производителями (например, более низкая цена), но не имеющих свободных средств для выхода на новые рынки;
  обеспечение роста. Касается преимущественно компаний, у которых нет свободных средств для обеспечения быстрого роста;
• разработка нового продукта;
• перепозиционирование бренда на рынке;
• подготовка компании к IPO (первой публичной продаже акций компании) или продаже.

Фото: Поиск инвестора для бизнеса

Главная проблема компаний в поиске инвестиций состоит не в самом процессе привлечения средств, а в том, что вместе с деньгами появляются и обязательства. И все дальнейшие решения нужно уже принимать с учетом мнения инвесторов.

Поэтому перед тем, как найти инвестора, собственники и менеджмент компании должны определиться с ответами на два вопроса:

• сделано ли все возможное без привлечения инвестиций?
• что фирма потеряет в случаях привлечения средств от инвесторов и отказа от этого шага?

Ответ на эти вопросы позволит точно определить необходимость привлечения средств от инвесторов.

Инвестирование в собственный бизнес – 3 способа, как это можно сделать

Как говорит Роберт Кийосаки (один из самых успешных инвесторов мира) в своей книге «Богатый Папа, Бедный Папа» – бедные работают ЗА ДЕНЬГИ, богатые делают так, чтобы ДЕНЬГИ РАБОТАЛИ НА НИХ. Прямой путь создавать деньги, управлять ими, делать так, чтобы они работали на вас – это вести собственный бизнес.

Итак, 3 способа, где его взять.

Создать с нуля

Инвестиции в ваш бизнес на этом этапе – самые высокорисковые. Более 50% начинающих предпринимателей в России разоряются уже через 1-2 года работы. Однако полученные опыт и знания бесценны.

Для открытия бизнеса с нуля не идите за кредитом в банк и не размещайте объявления в Интернете: «Ищу инвестора». Нельзя влезать в долги, если предприятие ещё не начало приносить стабильную прибыль. Всего одна неудача – и вам придётся годами погашать задолженность или скрываться от кредиторов. Как начать свой бизнес правильно, чтобы не остаться с пустым кошельком в итоге, читайте здесь.

Куда вложить деньги, и как оформить предпринимательство? Предлагаем вам полезную инструкцию.

Итак, вы всё просчитали, взвесили, и всё-таки решили создавать собственный бизнес-проект. С чего начать? Вот 3 конкретных практических шага, которые вам необходимо знать и сделать в самом начале.

Шаг 1. Выбор ниши

Свой бизнес должен приносить удовольствие. Иначе вы быстро потеряете мотивацию и перестанете прилагать усилия. При выборе ниши постарайтесь отыскать ту, которая соответствует трём критериям:

• продукт (услуга) пользуется стабильным спросом;
• уровень конкуренции в регионе низкий или средний;
• требуется минимум инвестиций.

Шаг 2. Регистрация

Любой бизнес требует легального оформления. Если вы не собираетесь пока нанимать сотрудников и располагаете малым количеством инвестиций, советуем регистрировать ИП. Для этого достаточно выполнить следующие действия:

• определить вид деятельности;
• выбрать налоговую систему (в зависимости от вида деятельности это может быть УСН или ОСН);
• заполнить заявление и принести в налоговую вместе с паспортом и фото;
• открыть расчётный счёт в банке.

На всё это вам хватит 1 недели. Оформление ООО – более сложная процедура, которая требует сбора пакета документов, в частности, решения о создании общества, устава. Кроме того, юридическое лицо платит более высокие налоги и предоставляет много отчётности в налоговую.

И ещё парочка юридических аспектов по созданию и функционалу ООО и ИП:

Шаг 3. Запуск бизнеса

На этом этапе вам, скорее всего, придётся работать по 12-14 часов в сутки и постоянно находиться на связи. Вы будете налаживать связи с клиентами (покупателями), заказчиками, поставщиками. Общаться с арендодателями, при необходимости посещать государственные органы для получения разрешений, согласований.

Не переживайте, если первое время дела идут плохо. С проблемами сталкиваются 90% начинающих предпринимателей. Через несколько месяцев вы наработаете опыт и начнёте чувствовать себя как рыба в воде.

По франшизе

Покупка франшизы даёт право вести предпринимательство под чужим брендом. По сути, инвестор приобретает уже готовый бизнес. Но он обязан платить франчайзеру ролти – проценты от суммы прибыли. Почему вкладываться в действующий бизнес выгодно?

1. Низкий риск потери инвестиций
   Купив франшизу, вы получите схему бизнеса, которая уже доказала свою эффективность на рынке. У вас с нуля будет аудитория лояльных клиентов, база знаний в области маркетинга, налаженная система поставок и скидок.
2. Экономия на рекламе
   Эти расходы берёт на себя франчайзер. Вам остаётся только чётко следовать его инструкциям.

Если вы в раздумьях, на чём можно заработать – посмотрите франшизы. Перед её приобретением следует подробно изучить бизнес-план

Обратите внимание на статьи расходов: включена ли плата за аренду, налоги с заработков персонала. Проверьте рентабельность: если показатель ниже 15%, то лучше выбрать какой-нибудь другой вид бизнеса для инвестиций

Купить готовый бизнес

Бывает, что бизнесмены на определённом этапе деятельности продают свои проекты. Причины могут быть разные – нужны деньги, надоело, решил заняться чем-то другим и т. д.  Наиболее часто такое можно встретить в интернете, когда владельцы продают свои сайты.

Если эта тема вам близка, то вы всегда сможете найти подходящий проект на ту сумму, что у вас имеется. Сделать это можно на том же Telderi и других биржах, которые уже упоминались выше.

Но если вы решите вкладывать деньги в интернет-проекты – будьте готовы над ним работать, вкладывать время и деньги в его развитие. Или найти человека (или команду), которые будут работать за деньги. Во втором случае вы будете инвестором, получающим стабильный пассивный доход.

Учитывайте стадию развития стартапа при переговорах

Распространенная ошибка стартапов — пытаться получить финансирование из любого ресурса. Прежде чем предложить идею для инвестирования, стоит проверить, в проекты, на какой стадии развития, и ниши вкладывается компания или инвестор, с которыми вы ведете переговоры. 

Такую информацию можно найти в профиле LinkedIn и других открытых источниках: на сайтах венчурных капиталистов или на одном из ресурсов для поиска начального финансирования (привлечение ангельских инвестиций и краудфандинг). Например, на платформах wefunder.com, seedinvest.com, angel.co, crunchbase.com или startengine.com. Подробнее об этих ресурсах я расскажу дальше. 

Если попробовать вывести какую-то закономерность, то получится, что на ранней стадии развития бизнеса, пока вам нужен не самый большой капитал (до $100 тыс.), идти за инвестициями стоит к бизнес-ангелам, в банк или же на различные краудфандинг-платформы. При этом не исключена возможность привлечения инвестиций и от венчурных капиталистов, которые вкладываются в конкретную нишу.

Однако стоит учитывать, что обычно они готовы инвестировать в проект на более поздней стадии, но в этом случае и суммы инвестиций выглядят солиднее: от $100 тыс. до миллионов. Вся информация о таких инвесторах обычно размещается на их сайтах, там же можно посмотреть, в какую стадию они готовы вкладываться и какие ниши их интересуют. 

При переговорах важно также уметь использовать не только положительные ответы в свою сторону, но и отказы. Например, если инвестор говорит вам, что пока не готов финансировать вашу идею, вы можете уточнить у него причины такого ответа

Такой фидбек поможет доработать продукт и послушать мнение со стороны. 

Будьте готовы к тому, что ждет вас после публикации

Даже если после публикации в деловом СМИ стартапом заинтересовался инвестор — это еще не гарантия сделки. Компания может сама оказаться не готовой к партнерству. К примеру, как один наш клиент — прачечные самообслуживания «Вятки.net» и «Постирай!». После того как о его бизнес-модели рассказали «Ведомости», инвесторы начали обрывать телефоны героям статьи, предлагая финансирование. Крупные ритейлеры, в том числе «Лента» и «Ашан», готовы были дать свои помещения в аренду.

Но и этот выстрел не стал холостым: публикация в «Ведомостях» пусть и не обеспечила приток финансовых средств в проект, но, безусловно, повысила его узнаваемость, а предложения открыть прачечную поступили от некоторых крупных продуктовых сетей.

Если выступать в деловой прессе и при этом не подготовиться заранее к наплыву звонков и входящей почты, они могут просто-напросто парализовать работу компании. Так случилось с нашим клиентом CarFix, платформой для дистанционного выбора и заказа услуги в автосервисах. Публикация об этом проекте в РБК спровоцировала настолько огромный интерес со стороны B2C-аудитории, что работа сервиса на несколько дней была парализована: сотрудники отвечали на десятки звонков в минуту.

Похожую ситуацию мы фиксировали с компанией Сocomaniaco, которая решила приучить москвичей к кокосовой воде. После в РБК и ряда статей в других изданиях она получила много новых партнеров и заказчиков, в том числе поставила партию кокосов в X5 Retail Group, а клиентский трафик на сайте вырос в разы. Но для привлечения инвесторов компании еще предстоит нарастить обороты.

Ищем инвестиции среди знакомых

На начальном этапе реализации своих бизнес идей найти инвестора со стороны будет достаточно сложно и дорого. Молодые предприниматели зачастую сталкиваются со следующими проблемами:

• недоверие со стороны потенциальных инвесторов;
• много времени тратится на переговоры, которые часто не дают результата;
• высокая стоимость инвестиций;
• слишком жесткие условия, выдвигаемые инвесторами.

Тратя силы и энергию на поиск инвестора, владелец компании отвлекается от главного — работы над ее развитием и совершенствованием своих услуг и продуктов.

Поэтому оптимальным решением проблемы привлечения инвестиций на старте бизнеса является их поиск среди знакомых. Они знают вас и ваши способности, знакомы с компанией и ее продукцией, и, главное, не будут ставить перед вами неподъемных условий по предоставлению средств. Поэтому, если на старте бизнеса вы решили привлечь дополнительные средства, то перед тем, как найти инвестора со стороны, предложите идею друзьям и знакомым. Этот шаг может помочь сэкономить значительные средства вам и вашей компании.

Цель привлечения инвестора

Зависит от вида и целей бизнеса, размера компании, ее финансовой стратегии. А для инициатора и инвесторов проекта – и от этапа его реализации и формы извлечения прибыли.
Цели привлечения инвестиций:

1. Реализация бизнес-идеи/стартапа.
2. Расширение действующего бизнеса.
3. Развитие и диверсификация источников финансирования.
4. Продажа бизнеса или его части.
5. Привлечение партнера, способного повысить эффективность и/или конкурентоспособность компании.
6. Покупка нового бизнеса для диверсификации, горизонтальной (поглощение конкурента) или вертикальной интеграции (приобретение поставщика или покупателя).

Поиск инвестора или соинвестора

Если у вас есть гениальный бизнес-план, который требует денег вы можете найти человека, который вложит деньги в проект под определенный процент. Такие отношения оформляются договором.

Еще один вариант — найти человека, который войдет с вами в долю, то есть внесет не только деньги, но будет заниматься проектом, развивать его вместе с вами. Фактически проект не будет только вашим, а станет общим. В этом случае вы не будете выплачивать процент, а будете делить все доходы от проекта поровну (или в соответствии с вашей договоренностью).

Найти инвестора/соинвестора можно как среди знакомых, так и на разных краудфандинговых площадках. Для этого нужно иметь четки инвестиционный план: вы должны быть готовы объяснить потенциальным инвесторам, сколько здесь можно заработать и откуда возьмется этот заработок.

Какой бы путь привлечения средств вы ни выбрали, идите до конца и прорабатывайте все варианты.

Частые ошибки неопытного предпринимателя

Аналитический проект Startup Genome приводит топ-20 причин провала стартапов (в процентах):

1. Рынок не нуждается в продукте – 42.
2. Закончились деньги – 29.
3. Не лучшим образом подобрана команда – 23.
4. Конкуренты оказались более пробивными и зубастыми – 19.
5. Проблемы с ценой/стоимостью продукта – 18.
6. Недоработанный или откровенно некачественный продукт – 17.
7. Недостаточная продуманность/отсутствие бизнес-модели – 17.
8. Неэффективный маркетинг – 14.
9. Нужды клиентов проигнорированы – 14.
10. Несвоевременность продукта – 13.
11. Потеря ориентира – 13.
12. Несогласованность в команде/среди инвесторов – 13.
13. Резкое изменение бизнес-модели не пошло на пользу – 10.
14. Недостаток энтузиазма – 9.
15. Неудачный выбор локации – 9.
16. Отсутствие финансирования/интереса инвесторов – 8.
17. Юридические трудности – 8.
18. Неиспользование связей/советов консультантов – 8.
19. Выдохлись – 8.
20. Не смогли изменить бизнес-модель – 7.

Исходя из этого, критичные ошибки:

1. Плохой анализ и планирование. Вместо объективной оценки полагаются на предположения.
2. Недостаточная проработка идеи, продукта и/или бизнес-модели.
3. Преждевременное масштабирование.
4. Недостаточный объем привлечения/перерасход средств.
5. Недостаток компетенций в части в части финансов, маркетинга, управления. Игнорирование знаний и опыта профессионалов.
6. Недостаток мотивации.

Как это работает

Сначала происходит первое знакомство фонда со стартапом. Обычно это подразумевает самопрезентацию стартапа, или питч. И это самая высокая точка тонуса фонда, со временем он будет только снижаться.

Практически каждый раз, когда мы общаемся с очередным стартапом в США, я ловлю себя на мысли, что сразу после первого звонка (или не дай бог встречи) с командой у меня возникает жгучее желание дать им поскорее денег. Ведь все звучит так складно и здорово. И они так востребованы на рынке, и к ним уже выстроилась очередь из инвесторов. 

И сразу же в душу закрадывается страх потерять инвестиционную возможность. Это, кстати, называется емкой американской аббревиатурой FOMO (fear of missing out). Эта статья не про то, как делать питчи, и я не буду вдаваться в подробности, скажу только, что американские стартапы реально очень хорошо умеют себя продавать (а те, кто дошли до стадии B/C/D, на которых мы инвестируем — и подавно).

Итак, питч проведен, высокая планка задана, инвестор уходит со своим FOMO, и далее начинается планомерная работа — предынвестиционная оценка. Я условно делю ее на два этапа.

Этап 1

Стартап присылает материалы, инвестор начинает их смотреть. Эмоции постепенно уходят, а на смену им приходит понимание, что не все так радужно, как представлялось ранее. Во-первых, бросаются в глаза расхождения между историей, которую рассказывал стартап, и реальным положением дел. Во-вторых, выясняются неприятные детали, о которых стартап предпочел изначально умолчать. 

Тонус неминуемо начинает снижаться

Тут важно то, что на этом этапе он не может расти. Если растет — значит стартап сделал плохой питч, а инвестор по какой-то причине все же решил с ними поработать более плотно и нашел все положительные момент сам

Но это скорее исключение.

Этап 2

Мы (фонд) накопали все, что могли, задали себе все вопросы, которые могли, и успели обсудить внутри все свои подозрения. Теперь новых вопросов больше нет, и мы начинаем на них планомерно отвечать. Начинаем находить и видеть хорошие, положительные аспекты в истории компании. Начинаем говорить себе: «А почему нет?» и «Вроде бы ребята знают, о чем говорят». 

Это немного повышает тонус и выводит его на плато. Эта яма между первым и вторым этапами играет роль «долины смерти». Внизу остаются многие стартапы, так и не получившие инвестиций.

Кстати, оценка стартапа на тонус практически никак не влияет. Она выходит на первый план только после окончания второго этапа. И да, фонд может отказаться от инвестиций из-за слишком высокой оценки. Но на моей практике это происходит не так часто.

В какой бизнес можно вложить деньги (может быть свой или чужой) – 4 объекта для инвестирования

Главный вопрос любых частных инвесторов: в какой бизнес вложить деньги. Идеальный объект для инвестиций соответствует двум критериям. Во-первых, вы отлично разбираетесь в выбранной нише. Во-вторых, продукт пользуется стабильным спросом или имеет высокие шансы стать востребованным после выхода на рынок. Предлагаем вам несколько интересных идей, куда вложить деньги.

Малый бизнес

Предприятия малого бизнеса способны быстро масштабироваться и позволяют инвесторам уже через 1-2 года получать прибыль от 100% годовых. Но это при удачном раскладе. В странах СНГ именно малый бизнес больше остальных подвержен следующим рискам:

• неудачно составленный бизнес-план – ошибки в расчётах, завышенные ожидания доходности;
• низкий спрос на продукцию;
• сезонные колебания спроса;
• перебои с поставками;
• отсутствие квалифицированных кадров, текучка;
• нехватка оборотных средств;
• бюрократические барьеры;
• форс-мажорные обстоятельства: пожар, кража.

Куда вложить деньги, чтобы заработать? Рассмотрите следующие перспективные отрасли малого бизнеса.

1. Продажа органических продуктов питания
   В последние годы растёт число поклонников ЗОЖ. Люди со средним и высоким уровнем дохода готовы платить большие деньги за натуральные продукты: органические овощи и фрукты, свежую салатную зелень, фермерских цыплят.
2. Образование
   В 2021 году учебные центры, особенно имеющие выход на глобальный рынок, быстро окупаются. Направляйте инвестиции в те, что обучают людей работе с ПО, иностранным языкам, искусству, профессиям.
3. Переработка отходов
   Ниша привлекательна тем, что инвестиции в бизнес направляют не только частные инвесторы, но и государственные структуры. Востребованность услуги растёт с каждым годом.
4. Агроэкотуризм
   Инвестиции в гостиничный бизнес не по карману многим частным инвесторам, чего не скажешь о вложениях в загородные усадьбы и сауны. Отдых в деревне становится всё более актуальным, поскольку люди устают от жизни в шумных мегаполисах и Интернета.

Стартапы

Стартап – это инновационная идея бизнеса, которая ранее не существовала на рынке. Предсказать на 100%, как её воспримет общественность, невозможно. Поэтому инвестиции в стартапы считаются самыми высокорисковыми. Но если идея «выгорит», то вы будете зарабатывать сотни %, прилагая минимум усилий.

Куда выгодно вложить деньги? Эксперты считают, что в ближайшие 5 лет будут востребованы следующие продукты:

• программы для дистанционного управления техникой;
• ПО для 3D-принтеров;
• системы распознавания лиц;
• роботы для автоматизации офисной работы;
• байкшеринг;
• удобные навигаторы;
• мобильные приложения для ЗОЖ и похудения;
• мобильное здравоохранение;
• облачное хранение данных.

Бывают ситуации, когда стартап терпит провал не из-за плохой идеи, а банальной нехватки инвестиций на реализацию проекта до конца. Поэтому или привлекайте других инвесторов, или заранее просчитайте, хватит ли вам денег на полное финансирование.

Производство

Для бизнеса в сфере производства, как правило, требуются инвестиции в крупном размере (от 1 млн руб.), особенно на стадии запуска. Перед принятием решения, куда вложить деньги, проанализируйте следующие показатели:

• уровень конкуренции в отрасли;
• срок окупаемости;
• спрос на продукцию;
• каналы сбыта.

Если предприятие давно работает на рынке, проверьте финансовые показатели: выручку, прибыль, сроки оборачиваемости капитала. Поинтересуйтесь у руководства, в каком состоянии оборудование, требуется ли его обновление. Оцените экономическую обстановку в регионе выбранных для инвестирования предприятий.

Интернет-ресурс

Инвестиции в интернет-ресурсы позволяют совместить приятное с полезным. На биржах Telderi, Pr-Cy, Megagroup и Allsites вы можете приобрести готовый сайт, чтобы получать деньги от размещения контекстной (баннерной, тизерной) рекламы и других способов:

• участия в партнёрских программах для заработка;
• продажи ссылок, мест под рекламные статьи;
• продажи инфопродуктов;
• сбора пожертвований.

Как правило, цена считается по такой формуле: доход в месяц * 24. Но иногда владельцу срочно требуются деньги, и он готов продать сайт в 1,5-2 раза дешевле.

Почему недостаточно только вложить деньги в бизнес в Интернете? Дело в том, что любой контент-проект нужно постоянно развивать: добавлять новые тексты, заниматься SEO-оптимизацией. Иначе произойдёт отток уникальных посетителей, а вы потеряете инвестиции.

Как принимает решение стартап

Я задам такой вопрос: как вы думаете, какой фонд из трех лучше выбрать стартапу? Обычно уровень профессионализма и полезности фонда коррелирует с уровнем их требований. Чем выше профессионализм, тем выше требования. Но и тем сложнее такой фонд привлечь.

Так вот, конечно, стартапу нужно привлекать Фонд-2 и избегать Фонд-1 и Фонд-3. При этом есть риск, что Фонд-2 не дотянет до конца Этапа-2 и в итоге «отвалится». Но на то и сложность выбора. Имеет смысл пройтись сверху вниз и попробовать нащупать «свой уровень» с точки зрения фондов. Но идти снизу вверх плохая идея: вы рискуете быстро получить предложение, а от денег сложно отказываться.

Не забывайте, что привлечение денег от Фонда-2 поможет вам в дальнейшем проще привлекать деньги от таких же фондов. Обратное также верно: наличие в вашем капитале Фонда-3 наоборот усложнит вам привлечение Фонда-2 в дальнейшем.

Мы отказываемся от инвестиций в 9 стартапов из 10, даже при том, что они создают мощнейшее первое впечатление. Мало у кого получается вытащить все только на хорошем питче. Нужна планомерная выверенная работа с тонусом инвесторов. Первый питч важен, но поддержание отношений — еще важнее. 

И это справедливо не только во время сбора средств, но и после этого. Вы точно не хотите, чтобы тонус инвесторов со временем снизился, и они отказались поддерживать вас в следующем раунде, посылая просто убийственный сигнал другим фондам

Поэтому важность коммуникаций с инвесторами сложно переоценить

Заключение

В интернете формируется новая инфраструктура финансового рынка, привлечение инвестиций становится доступнее. Первые платформы краудфандинга появились 10 лет назад, и сейчас вся инфраструктура венчурного финансирования в онлайне. Бизнес-ангелы, акселераторы, фонды – все в сети.

Свои экосистемы по развитию стартапов создают крупные компании, банки и регионы. Стираются границы понятий (и просто границы). Когда-то стартапом было принято называть высокотехнологичные компании. Сегодня младобизнес может выйти на рынок всего лишь с новой кружкой.

Вместе с тем обостряется и конкуренция: найти место под солнцем все сложнее. Более 99 % стартапов не находят финансирования. Из тех, кто нашел, свыше 90 % не выживают. У тех, кто выжил, более 40 % новых продуктов не принимает рынок, каждый пятый проект душат конкуренты.

Найти жизнеспособную идею едва ли не сложнее, чем деньги на нее. Знания и компетенции нужны и в своем деле, и в современных финансовых технологиях и рынке.

Если адекватная бизнес-идея или проект у вас имеется, дерзайте. Надеюсь, в растущих джунглях мира инвестиций я хоть чем-то помог разобраться. Пока на этом все, делитесь интересным материалом в соцсетях, подписывайтесь на обновления.